Casos prácticos
Solución bancaria para agencias
Banca accesible
para los menos bancarizados
Mejorar el acceso financiero y conectar a las comunidades a través de agentes.
Características principales
Revolucione sus servicios bancarios más allá de las sucursales con nuestra solución de banca para agencias
Amplio catálogo de servicios asistidos por agentes
Facilita a los agentes y operadores de puntos de venta la oferta a los clientes de servicios básicos como depósitos en efectivo, retirada de efectivo, gestión de tarjetas, préstamos y remesas. Además, amplía diversos servicios de ingresos añadidos, como recargas, pago de facturas, seguros, etc. Amplía el acceso de los clientes a servicios esenciales y de valor añadido, profundizando en la inclusión financiera y mejorando la fidelidad. También crea fuentes de ingresos adicionales para agentes y bancos.
Kit de incorporación digital basado en IA
Aprovecha las comprobaciones de OCR, liveness, detección de Deepfake, eKYC, detección de sanciones y AML para impulsar la incorporación asistida por banco o autoservicio para agentes y operadores de puntos de venta. Permite la incorporación de clientes asistida por agentes. Aumenta la confianza de los clientes mediante una incorporación segura y conforme a las normas, minimiza el riesgo de fraude y acelera la apertura de cuentas. Amplía el acceso financiero a las poblaciones no bancarizadas o infrabancarizadas.
Gestión de la red de agentes NxM
Crea y amplía redes de agentes de alto rendimiento con controles configurables de jerarquías, límites, acceso, comisiones, flujos de trabajo de comprobación de creadores e informes. Amplía la red de agentes, mejora la supervisión, aumenta la productividad y garantiza el cumplimiento. Maximiza la eficacia mediante un rendimiento optimizado y operaciones transparentes.
Predicción de liquidez mediante IA
Equilibra la cuenta/flotación y el efectivo para las próximas necesidades diarias, semanales y mensuales. Evita las transacciones rechazadas con predicciones de liquidez basadas en inteligencia artificial. Garantiza la fiabilidad del servicio evitando la escasez de efectivo y mejorando la satisfacción del cliente. Reduce el tiempo de inactividad y refuerza la confianza de los agentes proporcionando fondos suficientes y a tiempo.
Gestión de objetivos y resultados
Establece objetivos para entidades de agentes padres/hijos y operadores de puntos de venta en función de la incorporación de usuarios o del importe de las transacciones, con paneles de rendimiento en tiempo real para el seguimiento del progreso. Impulsa el control estructurado de incentivos y recompensas escalonadas con comisiones fijas o porcentuales. Motiva a los agentes con objetivos claros y aumenta la productividad mediante una supervisión transparente del rendimiento. Aumenta el compromiso mediante incentivos estructurados y recompensas escalonadas.
Herramientas avanzadas de liquidez
Ofrece supervisión de la tesorería en tiempo real, descubiertos estructurados, transferencias de agente a agente y acceso a tesorería común. Garantiza servicios ininterrumpidos con una gestión de efectivo siempre disponible. Garantiza transacciones ininterrumpidas, refuerza la confianza de los agentes y mejora la confianza de los clientes. Optimiza el capital circulante gracias a una gestión de la liquidez más inteligente y flexible.
Más funciones
Servicios financieros sin fisuras para cada
comunidad
Autenticación biométrica
Ofrece una verificación del cliente más rápida y sin problemas en el punto de venta con reconocimiento facial y de huellas dactilares, lo que mejora la confianza y la experiencia.
Servicios POS
Permite a los agentes realizar transacciones y pagos con tarjeta utilizando terminales de punto de venta especialmente diseñados para ofrecer una gran versatilidad.
Seguridad y conformidad
Ofrece acceso basado en funciones, cifrado, MFA, biometría, defensa contra el fraude basada en IA y controles de dispositivos geoetiquetados para la seguridad y el cumplimiento.
Capacidades agnósticas de núcleo
Funciona de forma independiente pero se integra a la perfección con los sistemas centrales existentes, con una personalización mínima para agilizar la comercialización.
Multidivisa y multilingüe
Atiende a diversas bases de clientes en diferentes regiones y lenguas maternas con flexibilidad, inclusión y alcance mundial.
Ventajas de la multitenencia
Admite varios bancos en una única plataforma con datos en silos, seguros y conformes a las normas para una mayor eficacia, privacidad y escalabilidad.
Preguntas más frecuentes
¿Se gestionará la flotación de los agentes dentro del sistema de banca de agencia MobiFin (dinero electrónico) o dentro del sistema bancario central?
La gestión de los fondos de los agentes y su liquidación en tiempo real se realizarán principalmente a través del sistema MobiFin Agency Banking (dinero electrónico), que garantiza un control eficaz y seguro de los fondos de los agentes.
¿Su plataforma admite la incorporación de agentes, la gestión de jerarquías de agentes y una amplia gama de servicios financieros y no financieros?
Sí, nuestra plataforma es totalmente compatible con la incorporación de agentes, la gestión de la jerarquía de agentes y una amplia gama de servicios financieros y no financieros, como se indica en la siguiente respuesta a las preguntas frecuentes.
¿Cuáles son los servicios bancarios de agencia que ofrece MobiFin?
MobiFin ofrece una serie de servicios bancarios, entre ellos
- Depósitos y reintegros bancarios
- Recargas, letras y reembolsos de préstamos
- Transferencias electrónicas de fondos
- Consultas de saldo
- CSC y recopilación de otros documentos en nombre del proveedor de servicios
- Incorporación de clientes asistida por agentes
¿Se puede personalizar MobiFin para adaptarlo a nuestra imagen de marca y preferencias específicas?
Sí, como plataforma de marca blanca, ofrecemos un alto grado de flexibilidad, lo que le permite adaptar el aspecto, los elementos de marca y la interfaz de usuario para que se ajuste perfectamente a la identidad de su marca.
¿Cuáles son sus capacidades en términos de comisiones, ingresos y política de límites?
Nuestra plataforma ofrece capacidades flexibles para la gestión de comisiones, ingresos y políticas de límites, lo que incluye la posibilidad de configurar el pago de comisiones en tiempo real o diferido semanal o mensualmente.
¿Cómo garantiza MobiFin la seguridad en las transacciones bancarias por agencia?
MobiFin emplea sólidas medidas de seguridad para proteger las transacciones bancarias de las agencias. Entre ellas se incluyen la autenticación de usuarios, el control de acceso basado en funciones, el cifrado de datos en reposo y en tránsito, y el cumplimiento de las normas de seguridad del sector.
¿Puede su plataforma integrarse con nuestros sistemas e infraestructuras actuales?
Sí, nuestra plataforma ofrece capacidades de integración flexibles que permiten una integración perfecta con diversos servicios de terceros, incluidos ecosistemas bancarios, proveedores de recargas y sistemas de pago de facturas dentro de su sistema e infraestructura.
¿Puede su plataforma gestionar eficazmente el aumento del volumen de transacciones y el crecimiento del negocio?
La arquitectura de microservicios flexible, modular y escalable de MobiFin garantiza una alta disponibilidad, rendimiento y escalabilidad para gestionar sus crecientes necesidades empresariales.
¿Cómo me ayuda MobiFin a seguir el rendimiento y las transacciones de los agentes?
MobiFin ofrece un completo conjunto de herramientas de informes y análisis, fácilmente accesibles a través de la aplicación móvil. Estas herramientas proporcionan información valiosa sobre las actividades y el rendimiento de sus agentes.
¿Qué requisitos normativos cumple su plataforma bancaria para agencias?
Nuestra plataforma bancaria para agencias garantiza el cumplimiento de requisitos normativos internacionales como ISO 27001 y NIST. Además, también podemos cumplir los requisitos normativos regionales y locales. Por ejemplo, CRDB Bank Plc, un banco africano y el principal proveedor de servicios financieros de Tanzania, utiliza nuestra plataforma de banca de agencia, que cumple todos los requisitos normativos locales.
