Casos prácticos
Solución bancaria para agencias
Banca accesible
para los menos bancarizados
Mejorar el acceso financiero y conectar a las comunidades a través de agentes.
Revolucione sus servicios bancarios más allá de las sucursales con nuestra solución de banca para agencias
Incorporación digital (autónoma y asistida)
La plataforma agiliza la incorporación de clientes con flujos de trabajo configurables y basados en IA. Los agentes introducen los datos del cliente, validan los documentos, garantizan el cumplimiento y abren cuentas en tiempo real manteniendo la seguridad. La plataforma gestiona las actualizaciones, los saldos y el cumplimiento. La interfaz de fácil acceso, las comprobaciones de verificación y la integración agilizan el proceso, contribuyendo a la inclusión financiera y al cumplimiento de la normativa.
Transferencias de fondos
Facilitar el movimiento fluido de fondos entre cuentas. Los agentes pueden iniciar transferencias, realizar operaciones en tiempo real, seleccionar las cuentas de origen y destino y fijar los importes de las transferencias con el consentimiento de los clientes. La plataforma garantiza la seguridad, se integra con los sistemas backend y ofrece registros de las transacciones, mejorando la accesibilidad y el control financieros.
Depósitos y retiradas de efectivo
MobiFin permite a los agentes gestionar transacciones en persona en nombre de los clientes. Los agentes pueden aceptar depósitos en efectivo, actualizar los saldos de las cuentas en tiempo real y procesar las retiradas de forma segura. Además, esta función se ajusta a los objetivos de ahorro de los clientes. Al facilitar el acceso a sus cuentas, promueve una cultura de prudencia financiera y permite a los particulares alcanzar sus objetivos de ahorro.
Predicción de liquidez mediante IA
Una gestión no planificada de la tesorería conduce a una insuficiencia de fondos para satisfacer las demandas de los clientes en los locales de los agentes. Por lo tanto, los agentes deben equilibrar la cuenta/flotación y el efectivo, teniendo en cuenta las próximas necesidades diarias, semanales y mensuales. Las predicciones basadas en IA reducen la escasez de efectivo y evitan el rechazo de transacciones. El resultado es un aumento de los ingresos y de la satisfacción del cliente, así como una mayor fidelidad a la marca.
Préstamos y seguros
La plataforma permite a los agentes guiar a los clientes a través de las solicitudes de préstamo, garantizando una rápida presentación y concesión de préstamos. Además, los agentes facilitan los procesos de reembolso de los préstamos, aceptando los pagos y actualizando las cuentas de préstamos rápidamente. MobiFin también se integra con terceros para ofrecer servicios de seguros. Ya se trate de seguros de vida, salud, propiedad u otros, su marco permite adquirir y renovar planes de seguros sin problemas.
Servicios financieros sin fisuras para todas las comunidades
Extractos de cuenta y alertas
Mantenga informados a los clientes con alertas por SMS/email/whatsapp y extractos que muestren las actividades de sus cuentas.
Autenticación biométrica
Aumente la seguridad utilizando huellas dactilares o reconocimiento facial en el TPV para la verificación del cliente.
Seguimiento del rendimiento de los agentes
Herramientas para evaluar la eficacia de los agentes, garantizar un servicio de primera y recompensar a los agentes.
Servicios a través de dispositivos POS
Facilite a los agentes las transacciones y los pagos con tarjeta mediante terminales de punto de venta.
Cumplimiento de la normativa
Diseñado para cumplir las normas y reglamentos financieros específicos de cada país.
Medidas de seguridad
Garantice la seguridad de las transacciones y la integridad de los datos mediante mecanismos de autenticación y cifrado.
Red de agentes NxM
MobiFin dota a la gestión de la red de canales de acceso flexibles, plantillas operativas, reglas personalizables e informes de flujo de trabajo para garantizar una supervisión racionalizada.
Núcleo independiente
La plataforma puede funcionar independientemente del sistema bancario central que se utilice. Puede integrarse perfectamente con cualquier CBS líder del mercado, lo que garantiza una personalización mínima y una comercialización más rápida.
Soporte multilingüe
Nuestra plataforma es compatible con varios idiomas, lo que garantiza un alcance mundial y una mayor inclusión en todas las zonas geográficas.
Preguntas más frecuentes
¿Se gestionará la flotación de los agentes dentro del sistema de banca de agencia MobiFin (dinero electrónico) o dentro del sistema bancario central?
La gestión de los fondos de los agentes y su liquidación en tiempo real se realizarán principalmente a través del sistema MobiFin Agency Banking (dinero electrónico), que garantiza un control eficaz y seguro de los fondos de los agentes.
¿Su plataforma admite la incorporación de agentes, la gestión de jerarquías de agentes y una amplia gama de servicios financieros y no financieros?
Sí, nuestra plataforma es totalmente compatible con la incorporación de agentes, la gestión de la jerarquía de agentes y una amplia gama de servicios financieros y no financieros, como se indica en la siguiente respuesta a las preguntas frecuentes.
¿Cuáles son los servicios bancarios de agencia que ofrece MobiFin?
MobiFin ofrece una serie de servicios bancarios, entre ellos
- Depósitos y reintegros bancarios
- Recargas, letras y reembolsos de préstamos
- Transferencias electrónicas de fondos
- Consultas de saldo
- CSC y recopilación de otros documentos en nombre del proveedor de servicios
- Incorporación de clientes asistida por agentes
¿Se puede personalizar MobiFin para adaptarlo a nuestra imagen de marca y preferencias específicas?
Sí, como plataforma de marca blanca, ofrecemos un alto grado de flexibilidad, lo que le permite adaptar el aspecto, los elementos de marca y la interfaz de usuario para que se ajuste perfectamente a la identidad de su marca.
¿Cuáles son sus capacidades en términos de comisiones, ingresos y política de límites?
Nuestra plataforma ofrece capacidades flexibles para la gestión de comisiones, ingresos y políticas de límites, lo que incluye la posibilidad de configurar el pago de comisiones en tiempo real o diferido semanal o mensualmente.
¿Cómo garantiza MobiFin la seguridad en las transacciones bancarias por agencia?
MobiFin emplea sólidas medidas de seguridad para proteger las transacciones bancarias de las agencias. Entre ellas se incluyen la autenticación de usuarios, el control de acceso basado en funciones, el cifrado de datos en reposo y en tránsito, y el cumplimiento de las normas de seguridad del sector.
¿Puede su plataforma integrarse con nuestros sistemas e infraestructuras actuales?
Sí, nuestra plataforma ofrece capacidades de integración flexibles que permiten una integración perfecta con diversos servicios de terceros, incluidos ecosistemas bancarios, proveedores de recargas y sistemas de pago de facturas dentro de su sistema e infraestructura.
¿Puede su plataforma gestionar eficazmente el aumento del volumen de transacciones y el crecimiento del negocio?
La arquitectura de microservicios flexible, modular y escalable de MobiFin garantiza una alta disponibilidad, rendimiento y escalabilidad para gestionar sus crecientes necesidades empresariales.
¿Cómo me ayuda MobiFin a seguir el rendimiento y las transacciones de los agentes?
MobiFin ofrece un completo conjunto de herramientas de informes y análisis, fácilmente accesibles a través de la aplicación móvil. Estas herramientas proporcionan información valiosa sobre las actividades y el rendimiento de sus agentes.
¿Qué requisitos normativos cumple su plataforma bancaria para agencias?
Nuestra plataforma bancaria para agencias garantiza el cumplimiento de requisitos normativos internacionales como ISO 27001 y NIST. Además, también podemos cumplir los requisitos normativos regionales y locales. Por ejemplo, CRDB Bank Plc, un banco africano y el principal proveedor de servicios financieros de Tanzania, utiliza nuestra plataforma de banca de agencia, que cumple todos los requisitos normativos locales.
