Casos prácticos
Soluciones de Core Bancario
Fuerte en el núcleo,
sorprendente en la Banca
Salude a la banca fluida y a una eficacia sin igual.
Mejore la experiencia de sus clientes con nuestra solución de Core Bancario
CASA y depósito a plazo
Gestionar eficazmente las cuentas corrientes y de ahorro (CASA) y los depósitos a plazo de los clientes, garantizando la acumulación de intereses, las retiradas y las renovaciones. Ofrecer tipos de interés competitivos para atraer y retener a los clientes.
Gestión de préstamos y activos improductivos
Estas plataformas proporcionan perfiles de clientes centralizados enriquecidos con detalles esenciales, historial de transacciones e información de contacto actualizada. Los bancos se benefician de una visión de 360 grados de los clientes, lo que fomenta un servicio personalizado y unas relaciones más sólidas.
Gestión de tesorería
Optimice el flujo de efectivo para los clientes y el banco. Habilite consultas de saldo, transferencias de fondos y facilidades de descubierto en tiempo real, mejorando el control financiero y la gestión de la liquidez.
Lucha contra el blanqueo de capitales y cumplimiento de la CFT
Combata la delincuencia financiera y el blanqueo de capitales integrando sólidas medidas de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Supervise las transacciones, señale las actividades sospechosas y presente los informes necesarios.
Compensación y liquidación centralizadas
Los bancos pueden aprovechar MobiFin para crear y gestionar una cartera diversa de productos financieros, desde préstamos hasta tarjetas de crédito y ofertas de inversión. Esta flexibilidad permite a los bancos adaptarse a la evolución de las necesidades de los clientes y las tendencias del mercado, fomentando la competitividad y el crecimiento.
Incorporación de clientes
Integre sin problemas a los nuevos clientes en el sistema bancario e introduzca productos y servicios acordes con sus objetivos financieros. Se puede acceder a la función de incorporación, disponible para clientes minoristas y corporativos, a través de un canal de autoservicio, la asistencia de un agente o procesos de back-office.
Gestión de tarjetas
Gestione todas las solicitudes de los clientes relacionadas con las tarjetas sin problemas a través de un sistema centralizado, incluida la emisión de nuevas tarjetas, el bloqueo de las existentes, el aumento de los límites de crédito y la renovación de tarjetas. Estas solicitudes se envían automáticamente al sistema de gestión de tarjetas (CMS) para su procesamiento y tramitación.
Gestión de cajeros y canales
Gestionar eficientemente las operaciones de cajeros y canales para garantizar transacciones en efectivo seguras y puntuales. Ofrezca depósitos y retiradas de efectivo cómodos a través de una amplia gama de puntos de acceso, como plataformas bancarias web y móviles, servicios Foot on Street (FOS) para la recogida de efectivo y cajeros automáticos para ampliar el acceso a los servicios bancarios.
Características
Nómina de RRHH
Gestionar eficazmente el procesamiento de nóminas, incluido el desembolso de salarios, las deducciones fiscales y el cumplimiento de la normativa. Proporcionar portales de autoservicio a los empleados, garantizando la precisión, la puntualidad y el cumplimiento de la normativa.
Gestión del inmovilizado
Realice el seguimiento y mantenimiento de los activos corporativos, incluidos los cálculos de depreciación, los programas de mantenimiento y los registros de eliminación. Agilice la gestión del ciclo de vida de los activos para optimizar la asignación de recursos y los informes financieros.
Balance en tiempo real
Acceda a estados financieros actualizados al minuto, incluidos balances, cuentas de resultados e informes de flujo de caja. Garantice una visión financiera precisa en tiempo real para la toma de decisiones informadas y el cumplimiento normativo.
Gestión de NPA
Implantar soluciones integrales de gestión de activos improductivos (NPA). Identifique, clasifique y elabore estrategias para la resolución de NPA, minimizando el riesgo crediticio y maximizando los esfuerzos de recuperación.
Gestión de la financiación comercial/tesorería
Facilite el comercio internacional con soluciones de financiación del comercio, incluidas cartas de crédito y servicios de exportación e importación. Optimice las operaciones de tesorería con gestión de fondos en tiempo real, cobertura de riesgos y estrategias de inversión.
Módulo de acciones
Gestionar eficazmente la emisión, propiedad y administración de las acciones de los miembros, especialmente en los bancos cooperativos. Distribuir beneficios a los socios en forma de dividendos en función de su participación accionarial.
Generador de informes personalizados
Genere informes personalizados adaptados a requisitos específicos directamente dentro de la plataforma. Un menú de informes dinámico garantiza un acceso y una navegación sencillos, lo que permite a los bancos supervisar el rendimiento de forma proactiva y, al mismo tiempo, cumplir los requisitos normativos y de conformidad.
Más funciones
Racionalizar la banca para centrarla
centrada en el cliente
Gestión de riesgos
Supervise las transacciones, evalúe el riesgo de crédito, respalde la gestión de activos y pasivos, obtenga informes detallados y realice pruebas de resistencia para mitigar el riesgo de forma eficaz.
Cumplimiento de la normativa y localización
Adherirse a las normativas en evolución, CSC, cumplimiento fiscal y seguridad de datos, gestionar el cumplimiento AML/CFT y NPA con rapidez, adaptándose a los requisitos locales.
Soporte multidivisa
Facilite las transacciones en múltiples divisas, simplificando la banca internacional para los clientes y permitiendo las operaciones empresariales globales.
Divisas, tesorería y financiación del comercio
Gestionar el comercio de divisas, las operaciones de tesorería y las actividades de financiación del comercio, optimizando la gestión de la liquidez y los servicios financieros.
Compensación y liquidación centralizadas
Agilice el procesamiento de las transacciones centralizando las operaciones de compensación y liquidación, reduciendo los errores y mejorando la eficiencia.
Nube
preparación
La plataforma ofrece la flexibilidad de alojarse en la nube o in situ. Los bancos tienen la opción de adaptar su infraestructura a sus necesidades y preferencias.
Compatibilidad con núcleos paralelos
Maximice el potencial de su infraestructura -en las instalaciones, basada en la nube o en CSP de terceros- con nuestro CBS. Garantiza una distribución eficaz de las tareas, un procesamiento más rápido de las transacciones y un rendimiento mejorado. Amplíe su negocio sin esfuerzo a medida que aumentan las cargas de trabajo.
Tablas de auditoría inmutables en blockchain
Garantice que sus registros financieros permanezcan seguros, inalterados y transparentes. Los registros de transacciones a prueba de manipulaciones generan confianza con los organismos reguladores y las partes interesadas, fomentando la responsabilidad y el cumplimiento.
Ciberseguridad
Garantice el cumplimiento de las normas internacionales a la vez que protege sus datos confidenciales. Benefíciese de la detección de amenazas en tiempo real, el cifrado de extremo a extremo y el cumplimiento normativo integral para fortalecer su empresa frente a las ciberamenazas en constante evolución.
CSC basado en blockchain con contratos inteligentes
Automatice la verificación de la identidad, agilice los flujos de trabajo de incorporación y minimice los riesgos de fraude. Este enfoque seguro y transparente sienta las bases de unas operaciones financieras basadas en la confianza al proporcionar información auditable y en tiempo real sobre los procesos de verificación de clientes.
Preguntas más frecuentes
¿Puede personalizarse su solución de core bancario (CBS) para satisfacer las necesidades específicas de nuestra institución?
Sí, nuestro CBS es altamente personalizable para adaptarse a sus necesidades específicas. Ofrecemos una amplia gama de soluciones y servicios con parámetros configurables para integrarlos a la perfección con sus sistemas y procesos actuales.
¿Cómo garantiza su CBS un proceso de migración de datos seguro y sin problemas?
Nuestro CBS ofrece un proceso de migración de datos que da prioridad a la integridad y la seguridad de los datos. Llevamos a cabo exhaustivas auditorías posteriores a la migración y comprobaciones cruzadas utilizando sumas de comprobación predefinidas para verificar la exactitud de los datos.
¿Qué tipo de capacidades de integración de aplicaciones y servicios de terceros ofrece su solución?
Ofrecemos capacidades de integración con diversos sistemas de terceros, como pasarelas de pago, sistemas de pago electrónico, agregadores de pagos, sistemas SWIFT, tecnología API abierta, herramientas CRM, integraciones de sistemas de compensación y software de contabilidad.
¿Cuál es su enfoque de la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa?
Aplicamos estrictas medidas de seguridad, como cifrado, controles de acceso y auditorías de seguridad periódicas, para proteger la información confidencial. Nuestra solución también está diseñada para priorizar la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa:
- Cumplimiento de la normativa: Cumplimiento de las normas IFRS-9, CISA y VAPT
- Mayor seguridad: principio de 4 ojos para una supervisión adicional.
- Integridad de los datos: Procesos automatizados al final y al principio del día con más de 50 comprobaciones.
- Autenticación fuerte: autenticación de 2 factores (SMS OTP y FP biométrico).
- Acceso seguro: Aplicación de Internet enriquecida (RIA) para una experiencia de usuario segura.
¿Cómo garantiza la escalabilidad de su solución de core bancario para adaptarse al crecimiento futuro?
Nuestra solución se basa en una arquitectura escalable capaz de gestionar volúmenes de transacciones y bases de usuarios cada vez mayores. Nuestra versátil infraestructura y tecnología se adaptan rápidamente a la evolución de sus necesidades empresariales.
¿Cómo puede su CBS ayudar a mitigar el riesgo de cambio?
Nuestro CBS cuenta con un sistema integrado de cambio de divisas que le ayuda a mitigar los riesgos ofreciéndole:
- Tipos de cambio en tiempo real
- Herramientas de cobertura de cambio
- Cuentas multidivisa
- Previsión de divisas
¿Cuáles son las principales funciones de su módulo CBS HQ?
Nuestro módulo HQ ofrece una amplia gama de funcionalidades, entre las que se incluyen el mantenimiento del libro mayor, la gestión de accesos de usuarios, la gestión de NPA, la categorización de riesgos, la gestión de grandes volúmenes, el EOM/EOY centralizado, la gestión de circulares electrónicas, la gestión de documentos, la captura de firmas, la pista de auditoría, la configuración y el control.
¿Cómo proporcionan asistencia y mantenimiento continuos?
Ofrecemos servicios de asistencia completos, que incluyen asistencia técnica, actualizaciones de software y un generador de informes integrado para consultas ad hoc. Además, nuestro equipo de asistencia está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para tratar cualquier problema y resolverlo a tiempo.
¿Cuáles son los principales informes financieros generados por su SBC que proporcionan información sobre la salud financiera del banco y el cumplimiento de la normativa?
Nuestro CBS genera varios informes financieros cruciales, como la adecuación del capital, el estado de liquidez, el estado de devolución de depósitos, el estado de situación financiera y el estado de resultados globales, que proporcionan información sobre la salud financiera del banco, el cumplimiento de la normativa y las prácticas de gestión de riesgos.
¿Qué modelos de servicios en la nube admite su CBS para ofrecer flexibilidad y escalabilidad a las instituciones financieras?
Nuestro CBS ofrece una gama de modelos de servicios en la nube para satisfacer diversas necesidades. Entre ellos se incluyen el software como servicio (SaaS), la plataforma como servicio (PaaS) y la infraestructura como servicio (IaaS).
