Las soluciones FinTech han trastornado los servicios financieros y de inversión tradicionales de varias maneras, haciendo que invertir sea más accesible, eficiente y fácil de usar para los consumidores. Este blog menciona los aspectos clave detrás de las revoluciones.
Innovaciones y tecnología detrás de la revolución:
Las aplicaciones móviles y las plataformas de fácil uso han facilitado a los consumidores la inversión, el comercio y la gestión de sus carteras desde la comodidad de sus teléfonos inteligentes. Estas plataformas suelen ofrecer una experiencia de usuario fluida y datos en tiempo real.
Las empresas FinTech utilizan la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para ofrecer asesoramiento y perspectivas de inversión personalizados. Esto ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas y a gestionar mejor sus carteras.
Los roboasesores basados en IA utilizan el aprendizaje automático para ofrecer recomendaciones de inversión personalizadas en función de la situación financiera, los objetivos y la tolerancia al riesgo de cada persona. Las soluciones financieras personalizadas pueden ayudar a los consumidores a crear estrategias de inversión a medida.
Análisis de macrodatos La capacidad de procesar y analizar cantidades masivas de datos financieros en tiempo real ha permitido a los inversores detectar tendencias y oportunidades que antes eran difíciles de identificar.
Apertura de nuevas oportunidades de inversión
La tecnología en las finanzas y las inversiones no sólo aporta comodidad e innovación a los consumidores, sino también nuevas clases de activos y oportunidades para diversificar sus inversiones.
- Criptomoneda: Las Soluciones Financieras Digitales (DFS) han facilitado el auge de las criptomonedas y la tecnología blockchain. Los inversores pueden ahora comprar, negociar y mantener criptomonedas, diversificando sus carteras con activos digitales.
- Préstamos entre particulares: Las soluciones bancarias digitales han hecho posible los préstamos entre particulares, que permiten a los particulares invertir en préstamos a otros particulares o pequeñas empresas. Se trata de una vía de inversión alternativa que puede ofrecer mayores rendimientos que las cuentas de ahorro tradicionales.
- Crowdfunding inmobiliario: Las plataformas FinTech han facilitado la participación de los inversores en proyectos inmobiliarios a través del crowdfunding. Esto permite a los particulares invertir en bienes inmuebles con cantidades relativamente pequeñas de capital.
- NFT (Fichas no fungibles): Los NFT representan la propiedad de activos digitales únicos y se utilizan en diversos sectores, como el arte, los juegos y los objetos de colección. Los consumidores pueden invertir en NFT y ofrecen una nueva vía para la propiedad y el comercio de activos.
MobiFin está evolucionando con la tendencia de proporcionar tales características al mercado ofreciendo ahorros basados en objetivos (GBS) y redondeos de ahorro automatizados.
Casi todo el mundo, sobre todo durante la infancia, habría utilizado el viejo método de guardar monedas sueltas y pequeñas cantidades de dinero. Se cree que el término "hucha" tiene su origen en el uso de un tipo de arcilla anaranjada llamada "pygg" en la Edad Media, que se utilizaba para fabricar tarros y recipientes para guardar dinero. La tecnología moderna también ha dado lugar a alternativas digitales para ahorrar dinero, que MobiFin denomina ahorro basado en objetivos.
Goal Based Savings (GBS) es una función que permite a los usuarios finales ahorrar dinero para un objetivo específico de su vida. Los consumidores, mediante el uso de soluciones financieras digitales competentes, pueden establecer más de un objetivo en términos de la cantidad a ahorrar y alcanzar sistemáticamente el objetivo mediante el ahorro de algún dinero regulador hacia su objetivo (s).
Los clientes tienen la opción de ahorrar sistemáticamente fondos para sus objetivos programando transferencias diarias/semanales/mensuales con importes designados. El sistema transferirá automáticamente los fondos de la bolsa seleccionada a la bolsa EGB. Los clientes pueden crear varias bolsas basadas en objetivos para gestionar sus ahorros de forma eficaz. Además, en lugar de programarlas, también pueden optar por asignar manualmente los fondos a sus ahorros basados en objetivos.
Los saldos de los usuarios que utilizaron las funciones de transferencia automática inteligente de Digit
aumentaron una media de 217 dólares al mes y los usuarios de Digit que fijaron varios objetivos de ahorro
depositaron una media de 114 dólares más en ahorros durante los primeros cinco meses que los usuarios que sólo
fijaron un único objetivo.
(Fuente: Informe de la Red de Salud Financiera, julio de 2022)
Además de GBS, la función de Ahorro Automatizado y Redondeos permite ahorrar o invertir automáticamente las monedas que te sobren o un porcentaje de tus compras o transacciones a través de la aplicación. Esto ayuda a las personas que utilizan soluciones de banca digital a acumular riqueza con el tiempo sin siquiera darse cuenta.
Con la planificación futura de la planificación financiera personalizada basada en IA, que analiza los hábitos de gasto, los ingresos y los objetivos financieros para generar planes financieros personalizados para los clientes, MobiFin también está en el camino de la tendencia revolucionaria de los productos de inversión.
En general, la tecnología financiera ha aportado una innovación y una comodidad considerables a la inversión de los consumidores, y el creciente uso de la tecnología móvil no ha hecho sino contribuir a este proceso, marcando el comienzo de una nueva era de accesibilidad y oportunidades financieras. El impacto de la tecnología en la inversión ha sido transformador, permitiendo a los particulares asumir un mayor control sobre su futuro financiero y tomar decisiones con conocimiento de causa. Es probable que esta tendencia continúe, y el futuro de la inversión de los consumidores en tecnología es inmensamente prometedor.
