Études de cas
Solution bancaire pour les agences
Des services bancaires accessibles
pour les personnes sous-bancarisées
Améliorer l'accès aux services financiers et relier les communautés par l'intermédiaire d'agents.
Révolutionnez vos services bancaires au-delà des agences grâce à notre solution de banque d'agence
Embarquement numérique (auto-assistance et assistance)
La plateforme rationalise l'accueil des clients grâce à des flux de travail configurables et compatibles avec l'IA. Les agents saisissent les données des clients, valident les documents, s'assurent de la conformité et lancent des ouvertures de compte en temps réel tout en maintenant la sécurité. La plateforme gère les mises à jour, les soldes et la conformité. L'interface facile d'accès, les contrôles de vérification et l'intégration rationalisent le processus, contribuant à l'inclusion financière et au respect des réglementations.
Transferts de fonds
Faciliter les mouvements de fonds entre les comptes. Les agents peuvent initier des transferts, effectuer des transactions en temps réel, sélectionner les comptes source et destination, et fixer les montants des transferts avec l'accord des clients. La plateforme garantit la sécurité, s'intègre aux systèmes dorsaux et offre des enregistrements de transactions, améliorant ainsi l'accessibilité et le contrôle financiers.
Dépôts et retraits d'espèces
MobiFin permet aux agents de traiter des transactions en personne pour le compte de leurs clients. Les agents peuvent accepter des dépôts en espèces, mettre à jour le solde des comptes en temps réel et effectuer des retraits en toute sécurité. De plus, cette fonctionnalité s'aligne sur les objectifs d'épargne des clients. En facilitant l'accès à leurs comptes, elle promeut une culture de prudence financière et permet aux individus d'atteindre leurs objectifs d'épargne.
Prévision de liquidité basée sur l'IA
Une gestion non planifiée des flux de trésorerie entraîne une insuffisance de fonds pour répondre aux demandes des clients sur les sites des agents. Les agents doivent donc équilibrer les comptes et les liquidités en tenant compte des besoins quotidiens, hebdomadaires et mensuels à venir. Les prédictions basées sur l'IA permettent de réduire le manque de liquidités et d'éviter les transactions refusées. Il en résulte une augmentation des recettes, une plus grande satisfaction des clients et une forte fidélisation à la marque.
Prêts et assurances
La plateforme permet aux agents de guider les clients dans leurs demandes de prêt, garantissant ainsi des soumissions et des prêts rapides. En outre, les agents facilitent les processus de remboursement des prêts, en acceptant les paiements et en mettant à jour les comptes de prêt rapidement. MobiFin s'intègre également à des tiers pour offrir des services d'assurance. Qu'il s'agisse d'assurance-vie, d'assurance-maladie, d'assurance de biens ou d'autres assurances, son cadre permet d'acheter et de renouveler des régimes d'assurance en toute transparence.
Des services financiers homogènes pour chaque communauté
Relevés de compte et alertes
Tenir les clients informés par des alertes SMS/email/whatsapp et des relevés présentant les activités de leur compte.
Authentification biométrique
Renforcer la sécurité en utilisant les empreintes digitales ou la reconnaissance faciale au point de vente pour la vérification des clients.
Suivi des performances des agents
Outils d'évaluation de l'efficacité des agents, de garantie d'un service de qualité et de récompense des agents.
Services sur les terminaux de point de vente
Permettre aux agents d'effectuer des transactions et des paiements par carte à l'aide de terminaux de point de vente.
Conformité réglementaire
Conçu pour répondre aux normes et réglementations financières spécifiques à chaque pays.
Mesures de sécurité
Garantir la sécurité des transactions et l'intégrité des données grâce à des mécanismes d'authentification et de cryptage.
Réseau d'agents NxM
MobiFin permet à la direction du réseau de disposer de canaux d'accès flexibles, de modèles opérationnels, de règles personnalisables et de rapports sur le flux de travail afin d'assurer une supervision rationalisée.
Core indépendant
La plateforme peut fonctionner indépendamment du système bancaire central utilisé. Elle peut s'intégrer de manière transparente à n'importe quel CBS leader sur le marché, ce qui garantit une personnalisation minimale et une mise sur le marché plus rapide.
Prise en charge multilingue
Notre plateforme prend en charge plusieurs langues, ce qui garantit une portée mondiale et une plus grande inclusivité dans toutes les régions du monde.
Questions fréquemment posées
La gestion des fonds de caisse des agents sera-t-elle assurée par le système de banque d'agence MobiFin (E-money) ou par le système bancaire central ?
La gestion des fonds des agents et leur règlement en temps réel seront principalement assurés par le système MobiFin Agency Banking (E-money), ce qui garantira un contrôle efficace et sûr des fonds des agents.
Votre plateforme prend-elle en charge l'accueil des agents, la gestion de leur hiérarchie et une gamme variée de services financiers et non financiers ?
Oui, notre plateforme prend entièrement en charge l'enregistrement des agents, la gestion de leur hiérarchie et une gamme variée de services financiers et non financiers, comme indiqué dans la réponse suivante à la FAQ.
Quels sont les services bancaires aux agences proposés par MobiFin ?
MobiFin propose une gamme de services bancaires, notamment
- Dépôts et retraits bancaires
- Remplissage, factures et remboursements de prêts
- Transferts électroniques de fonds
- Demandes de renseignements sur le solde du compte
- Collecte de documents KYC et autres pour le compte du prestataire de services
- Embarquement des clients assisté par un agent
MobiFin peut-il être personnalisé pour correspondre à notre image de marque et à nos préférences ?
Oui, en tant que plateforme en marque blanche, nous offrons un haut degré de flexibilité, ce qui vous permet d'adapter l'aspect et la convivialité, les éléments de marque et l'interface conviviale pour les aligner de manière transparente sur l'identité de votre marque.
Quelles sont vos capacités en termes d'honoraires, de revenus et de politique de limites ?
Notre plateforme offre des capacités flexibles pour la gestion des frais, des revenus et des politiques de limites, ce qui inclut la possibilité de configurer des paiements de commissions hebdomadaires/mensuels en temps réel ou différés.
Comment MobiFin assure-t-il la sécurité des transactions bancaires des agences ?
MobiFin utilise des mesures de sécurité robustes pour protéger les transactions bancaires des agences. Ces mesures comprennent une authentification forte de l'utilisateur, un contrôle d'accès basé sur les rôles, le cryptage des données au repos et en transit, et l'adhésion aux normes de sécurité de l'industrie.
Votre plateforme peut-elle s'intégrer à nos systèmes et infrastructures existants ?
Oui, notre plateforme offre des capacités d'intégration flexibles qui permettent une intégration transparente avec divers services tiers, y compris des écosystèmes bancaires, des fournisseurs de recharges et des systèmes de paiement de factures au sein de votre système et de votre infrastructure.
Votre plateforme peut-elle gérer efficacement l'augmentation des volumes de transactions et la croissance de l'entreprise ?
L'architecture micro-service flexible, modulaire et évolutive de MobiFin garantit une disponibilité, des performances et une évolutivité élevées pour répondre aux besoins croissants de votre entreprise.
Comment MobiFin m'aide-t-il à suivre les performances et les transactions des agents ?
MobiFin offre une suite complète d'outils de reporting et d'analyse, qui sont facilement accessibles via l'application mobile. Ces outils fournissent des informations précieuses sur les activités et les performances de vos agents.
Quelles sont les exigences réglementaires auxquelles se conforme la plateforme bancaire de votre agence ?
Notre plateforme bancaire pour les agences garantit la conformité avec les exigences réglementaires internationales telles que ISO 27001 et NIST. En outre, nous sommes également en mesure de nous conformer aux exigences réglementaires régionales et locales. Par exemple, CRDB Bank Plc, une banque africaine et le principal fournisseur de services financiers en Tanzanie, utilise notre plateforme bancaire, qui répond à toutes les exigences réglementaires locales.
