Études de cas
Solution bancaire pour les agences
Des services bancaires accessibles
pour les personnes sous-bancarisées
Améliorer l'accès aux services financiers et relier les communautés par l'intermédiaire d'agents.
Caractéristiques principales
Révolutionnez vos services bancaires au-delà des agences grâce à notre solution de banque d'agence
Large catalogue de services assistés par un agent
Il permet aux agents et aux exploitants de points de vente d'offrir à leurs clients des services de base tels que le dépôt et le retrait d'espèces, la gestion de cartes, les prêts et les transferts de fonds. Il propose également divers services à valeur ajoutée tels que le rechargement, le paiement de factures, l'assurance, etc. Élargit l'accès des clients aux services essentiels et à valeur ajoutée, ce qui renforce l'inclusion financière et la fidélisation. Il crée également des sources de revenus supplémentaires pour les agents et les banques.
Kit d'embarquement numérique alimenté par l'IA
Exploite les fonctions OCR, liveness, Deepfake detection, eKYC, sanction screening et AML checks pour permettre l'onboarding assisté par la banque ou en libre-service pour les agents et les exploitants de points de vente. Permet aux clients de bénéficier d'un onboarding assisté par un agent. Renforce la confiance des clients grâce à un onboarding sécurisé et conforme, minimise le risque de fraude et accélère l'ouverture des comptes. Élargit l'accès aux services financiers pour les populations non bancarisées ou sous-bancarisées.
Gestion du réseau d'agents NxM
Crée et fait évoluer des réseaux d'agents très performants grâce à des contrôles configurables pour les hiérarchies, les limites, l'accès, les commissions, les flux de travail des vérificateurs et les rapports. Développe le réseau d'agents, améliore la supervision, stimule la productivité et garantit la conformité. Maximise l'efficacité grâce à des performances optimisées et des opérations transparentes.
Prévision de liquidité basée sur l'IA
Équilibre le compte/flotteur et les liquidités pour les besoins quotidiens, hebdomadaires et mensuels à venir. Prévient les transactions refusées grâce à des prévisions de liquidité basées sur l'intelligence artificielle. Assure la fiabilité du service en évitant les pénuries de liquidités et en améliorant la satisfaction des clients. Réduit les temps d'arrêt et renforce la confiance des agents en fournissant des fonds suffisants en temps voulu.
Gestion des objectifs et des performances
Fixe des objectifs pour les agents parents/enfants et les opérateurs de points de vente en fonction de l'inscription des utilisateurs ou du montant des transactions, avec des tableaux de bord en temps réel pour le suivi des progrès. Permet un contrôle structuré des incitations et des récompenses échelonnées avec des commissions fixes ou en pourcentage. Motive les agents avec des objectifs clairs et stimule la productivité grâce à un suivi transparent des performances. Augmente l'engagement par le biais d'incitations structurées et de récompenses progressives.
Outils de liquidité avancés
Offre une surveillance en temps réel des fonds de caisse, des découverts structurés, des transferts d'agent à agent et un accès groupé aux fonds de caisse. Garantit des services ininterrompus grâce à une gestion de trésorerie toujours disponible. Garantit des transactions ininterrompues, renforce la confiance des agents et des clients. Optimise le fonds de roulement grâce à des capacités de gestion des liquidités plus intelligentes et plus souples.
Plus de caractéristiques
Des services financiers sans faille pour chaque
communauté
Authentification biométrique
La vérification des clients au point de vente est plus rapide et plus transparente grâce aux empreintes digitales et à la reconnaissance faciale, ce qui améliore la confiance et l'expérience.
Services POS
Permet aux agents d'effectuer des transactions et des paiements par carte à l'aide de terminaux de point de vente spécialement conçus à cet effet et dotés de capacités polyvalentes.
Sécurité et conformité
Offre un accès basé sur les rôles, le chiffrement, l'AMF, la biométrie, la défense contre la fraude pilotée par l'IA et des contrôles d'appareils géolocalisés pour la sécurité et la conformité.
Capacités agnostiques
Fonctionne de manière indépendante tout en s'intégrant de manière transparente aux systèmes centraux existants, avec un minimum de personnalisation pour une mise sur le marché plus rapide.
Multi-devises/ multi-langues
Servir des bases de clients diversifiées dans différentes régions et langues maternelles avec flexibilité, inclusivité et portée mondiale.
Avantages de la multi-location
Prise en charge de plusieurs banques sur une plateforme unique avec des données cloisonnées, sécurisées et conformes pour plus d'efficacité, de confidentialité et d'évolutivité.
Questions fréquemment posées
La gestion des fonds de caisse des agents sera-t-elle assurée par le système de banque d'agence MobiFin (E-money) ou par le système bancaire central ?
La gestion des fonds des agents et leur règlement en temps réel seront principalement assurés par le système MobiFin Agency Banking (E-money), ce qui garantira un contrôle efficace et sûr des fonds des agents.
Votre plateforme prend-elle en charge l'accueil des agents, la gestion de leur hiérarchie et une gamme variée de services financiers et non financiers ?
Oui, notre plateforme prend entièrement en charge l'enregistrement des agents, la gestion de leur hiérarchie et une gamme variée de services financiers et non financiers, comme indiqué dans la réponse suivante à la FAQ.
Quels sont les services bancaires aux agences proposés par MobiFin ?
MobiFin propose une gamme de services bancaires, notamment
- Dépôts et retraits bancaires
- Remplissage, factures et remboursements de prêts
- Transferts électroniques de fonds
- Demandes de renseignements sur le solde du compte
- Collecte de documents KYC et autres pour le compte du prestataire de services
- Embarquement des clients assisté par un agent
MobiFin peut-il être personnalisé pour correspondre à notre image de marque et à nos préférences ?
Oui, en tant que plateforme en marque blanche, nous offrons un haut degré de flexibilité, ce qui vous permet d'adapter l'aspect et la convivialité, les éléments de marque et l'interface conviviale pour les aligner de manière transparente sur l'identité de votre marque.
Quelles sont vos capacités en termes d'honoraires, de revenus et de politique de limites ?
Notre plateforme offre des capacités flexibles pour la gestion des frais, des revenus et des politiques de limites, ce qui inclut la possibilité de configurer des paiements de commissions hebdomadaires/mensuels en temps réel ou différés.
Comment MobiFin assure-t-il la sécurité des transactions bancaires des agences ?
MobiFin utilise des mesures de sécurité robustes pour protéger les transactions bancaires des agences. Ces mesures comprennent une authentification forte de l'utilisateur, un contrôle d'accès basé sur les rôles, le cryptage des données au repos et en transit, et l'adhésion aux normes de sécurité de l'industrie.
Votre plateforme peut-elle s'intégrer à nos systèmes et infrastructures existants ?
Oui, notre plateforme offre des capacités d'intégration flexibles qui permettent une intégration transparente avec divers services tiers, y compris des écosystèmes bancaires, des fournisseurs de recharges et des systèmes de paiement de factures au sein de votre système et de votre infrastructure.
Votre plateforme peut-elle gérer efficacement l'augmentation des volumes de transactions et la croissance de l'entreprise ?
L'architecture micro-service flexible, modulaire et évolutive de MobiFin garantit une disponibilité, des performances et une évolutivité élevées pour répondre aux besoins croissants de votre entreprise.
Comment MobiFin m'aide-t-il à suivre les performances et les transactions des agents ?
MobiFin offre une suite complète d'outils de reporting et d'analyse, qui sont facilement accessibles via l'application mobile. Ces outils fournissent des informations précieuses sur les activités et les performances de vos agents.
Quelles sont les exigences réglementaires auxquelles se conforme la plateforme bancaire de votre agence ?
Notre plateforme bancaire pour les agences garantit la conformité avec les exigences réglementaires internationales telles que ISO 27001 et NIST. En outre, nous sommes également en mesure de nous conformer aux exigences réglementaires régionales et locales. Par exemple, CRDB Bank Plc, une banque africaine et le principal fournisseur de services financiers en Tanzanie, utilise notre plateforme bancaire, qui répond à toutes les exigences réglementaires locales.
