Études de cas
Solution bancaire de base
Solide à la base,
étonnante au niveau de la banque
Dites bonjour aux services bancaires sans faille et à une efficacité inégalée.
Améliorez l'expérience de vos clients grâce à notre solution bancaire centrale
CASA et dépôt à terme
Gérer efficacement les comptes courants et d'épargne (CASA) et les dépôts à terme des clients, en veillant à l'accumulation des intérêts, aux retraits et aux renouvellements. Proposer des taux d'intérêt compétitifs pour attirer et fidéliser les clients.
Gestion des prêts et des créances douteuses
Ces plateformes fournissent des profils clients centralisés, enrichis de détails essentiels, de l'historique des transactions et d'informations de contact actualisées. Les banques bénéficient d'une vision à 360 degrés de leurs clients, ce qui favorise un service personnalisé et des relations plus solides.
Gestion de trésorerie
Optimiser les flux de trésorerie pour les clients et la banque. Permet de consulter le solde en temps réel, d'effectuer des transferts de fonds et d'obtenir des facilités de découvert, améliorant ainsi le contrôle financier et la gestion des liquidités.
Lutte contre le blanchiment d'argent et conformité à la législation sur la lutte contre le blanchiment d'argent
Lutter contre la criminalité financière et le blanchiment d'argent en intégrant de solides mesures de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Surveiller les transactions, signaler les activités suspectes et produire les rapports nécessaires.
Compensation et règlement centralisés
Les banques peuvent s'appuyer sur MobiFin pour créer et gérer un portefeuille diversifié de produits financiers, allant des prêts aux cartes de crédit et aux offres d'investissement. Cette flexibilité permet aux banques de s'adapter à l'évolution des besoins des clients et des tendances du marché, ce qui favorise la compétitivité et la croissance.
L'accueil du client
Intégrer les nouveaux clients de manière transparente dans le système bancaire et leur proposer des produits et des services adaptés à leurs objectifs financiers. La fonction d'intégration, disponible pour les particuliers et les entreprises, est accessible par le biais d'un canal en libre-service, de l'assistance d'un agent ou de processus de back-office.
Gestion des cartes
Traiter toutes les demandes des clients liées aux cartes de manière transparente via un système centralisé, y compris l'émission de nouvelles cartes, le blocage des cartes existantes, l'augmentation des limites de crédit et le renouvellement des cartes. Ces demandes sont automatiquement transmises au système de gestion des cartes (CMS) pour traitement et exécution.
Gestion des guichets et des canaux de distribution
Gérer efficacement les opérations des guichets et des canaux de distribution afin de garantir la sécurité et la rapidité des transactions en espèces. Proposer des dépôts et des retraits d'espèces pratiques par le biais d'une large gamme de points d'accès tels que les plateformes bancaires en ligne et mobiles, les services Foot on Street (FOS) pour la collecte d'espèces, et les distributeurs automatiques de billets afin d'élargir l'accès aux services bancaires.
Caractéristiques
RH paie
Gérer efficacement le traitement de la paie, y compris le versement des salaires, les déductions fiscales et la conformité. Fournir des portails en libre-service pour les employés, en veillant à l'exactitude, à la ponctualité et au respect des réglementations.
Gestion des immobilisations
Suivre et maintenir les actifs de l'entreprise, y compris les calculs d'amortissement, les calendriers d'entretien et les dossiers de mise au rebut. Rationaliser la gestion du cycle de vie des actifs afin d'optimiser l'affectation des ressources et les rapports financiers.
Bilan en temps réel
Accédez à des états financiers actualisés, notamment des bilans, des comptes de résultat et des rapports sur les flux de trésorerie. Garantissez des informations financières précises en temps réel pour une prise de décision et une conformité éclairées.
Gestion des APM
Mettre en œuvre des solutions complètes de gestion des actifs non performants (NPA). Identifier, classer et élaborer des stratégies de résolution des actifs non performants, en minimisant le risque de crédit et en maximisant les efforts de recouvrement.
Gestion du financement du commerce/trésorerie
Faciliter le commerce international grâce à des solutions de financement du commerce, notamment des lettres de crédit et des services d'exportation et d'importation. Optimiser les opérations de trésorerie grâce à la gestion des fonds en temps réel, à la couverture des risques et aux stratégies d'investissement.
Module Actions
Gérer efficacement l'émission, la propriété et l'administration des parts sociales, en particulier au sein des banques coopératives. Distribuer les bénéfices aux membres sous forme de dividendes en fonction des parts qu'ils détiennent.
Constructeur de rapports personnalisés
Générer des rapports personnalisés adaptés à des besoins spécifiques directement au sein de la plateforme. Un menu de rapports dynamique garantit un accès et une navigation faciles, permettant aux banques de surveiller les performances de manière proactive tout en s'alignant sur les exigences réglementaires et de conformité.
Plus de caractéristiques
Rationaliser les services bancaires pour les rendre plus
centrée sur le client
Gestion des risques
Contrôler les transactions, évaluer le risque de crédit, soutenir l'ALM, obtenir des rapports détaillés et permettre des tests de résistance pour une atténuation efficace des risques.
Conformité réglementaire et localisation
Respecter les réglementations en constante évolution, la connaissance du client, la conformité fiscale et la sécurité des données, gérer rapidement la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ainsi que l'insolvabilité, en fonction des exigences locales.
Prise en charge de plusieurs devises
Faciliter les transactions dans plusieurs devises, simplifier les opérations bancaires internationales pour les clients et permettre des opérations commerciales à l'échelle mondiale.
Forex, trésorerie et financement du commerce
Gérer les opérations de change, les opérations de trésorerie et les activités de financement du commerce, en optimisant la gestion des liquidités et les services financiers.
Compensation et règlement centralisés
Rationaliser le traitement des transactions en centralisant les opérations de compensation et de règlement, en réduisant les erreurs et en améliorant l'efficacité.
Préparation à l'informatique en nuage
La plateforme offre la possibilité d'être hébergée dans le nuage ou sur site. Les banques ont ainsi la possibilité d'adapter leur infrastructure à leurs besoins et à leurs préférences.
Compatibilité avec les noyaux parallèles
Maximisez le potentiel de votre infrastructure - sur site, basée sur le cloud ou sur des CSP tiers - avec notre CBS. Il assure une distribution efficace des tâches, un traitement plus rapide des transactions et un meilleur débit. Faites évoluer votre entreprise sans effort au fur et à mesure que la charge de travail augmente.
Tableaux d'audit immuables sur la blockchain
Veillez à ce que vos documents financiers restent sécurisés, inaltérés et transparents. Les journaux de transactions inviolables renforcent la confiance des organismes de réglementation et des parties prenantes, ce qui favorise la responsabilité et la conformité.
Gouvernance de la cybersécurité
Garantissez la conformité aux normes internationales tout en protégeant vos données sensibles. Bénéficiez d'une détection des menaces en temps réel, d'un chiffrement de bout en bout et d'une conformité réglementaire complète pour protéger votre entreprise contre les cybermenaces en constante évolution.
KYC piloté par la blockchain avec des contrats intelligents
Automatisez la vérification de l'identité, rationalisez les flux de travail d'accueil et minimisez les risques de fraude. Cette approche sécurisée et transparente jette les bases d'opérations financières basées sur la confiance en fournissant en temps réel des informations vérifiables sur les processus de vérification des clients.
Questions fréquemment posées
Votre solution bancaire de base (CBS) peut-elle être personnalisée pour répondre aux besoins spécifiques de notre institution ?
Oui, notre CBS est hautement personnalisable pour répondre à vos besoins spécifiques. Nous offrons une large gamme de solutions et de services avec des paramètres configurables pour s'intégrer de manière transparente à vos systèmes et processus existants.
Comment votre CBS assure-t-il un processus de migration des données sans heurts et en toute sécurité ?
Notre CBS propose un processus de migration des données qui donne la priorité à l'intégrité et à la sécurité des données. Nous effectuons des audits post-migration approfondis et des contrôles croisés à l'aide de sommes de contrôle prédéfinies afin de vérifier l'exactitude des données.
Quelles sont les possibilités d'intégration d'applications et de services tiers offertes par votre solution ?
Nous offrons des capacités d'intégration avec divers systèmes tiers, tels que des passerelles de paiement, des systèmes de paiement électronique, des agrégateurs de paiement, des systèmes SWIFT, une technologie API ouverte, des outils CRM, des intégrations de systèmes de compensation et des logiciels de comptabilité.
Quelle est votre approche de la sécurité des données et de la conformité ?
Nous mettons en œuvre des mesures de sécurité rigoureuses, notamment le cryptage, les contrôles d'accès et des audits de sécurité réguliers, afin de protéger les informations sensibles. Notre solution est également conçue pour donner la priorité à la sécurité des données et à la conformité :
- Conformité réglementaire : Respect des normes IFRS-9, conformité CISA et VAPT
- Sécurité renforcée : principe des 4 yeux pour une surveillance accrue.
- Intégrité des données : Automatisation des processus de fin et de début de journée avec plus de 50 contrôles.
- Authentification forte : authentification à 2 facteurs (SMS OTP & Biometric FP).
- Accès sécurisé : Application Internet riche (RIA) pour une expérience utilisateur sécurisée.
Comment garantir l'évolutivité de votre solution bancaire centrale pour faire face à la croissance future ?
Notre solution repose sur une architecture évolutive capable de gérer des volumes de transactions et une base d'utilisateurs croissants. Notre infrastructure et notre technologie polyvalentes s'adaptent rapidement à l'évolution des besoins de votre entreprise.
Comment votre CBS peut-il contribuer à atténuer le risque de change ?
Notre CBS est doté d'un système de change intégré qui vous aide à réduire les risques en vous offrant.. :
- Taux de change en temps réel
- Outils de couverture du risque de change
- Comptes multidevises
- Prévisions de change
Quelles sont les principales fonctionnalités de votre module CBS HQ ?
Notre module HQ offre une gamme de fonctionnalités comprenant la tenue du grand livre, la gestion de l'accès des utilisateurs, la gestion des créances douteuses, la catégorisation des risques, la gestion en masse, la gestion centralisée des EOM/EOY, la gestion des circulaires électroniques, la gestion des documents, la capture des signatures, la piste d'audit, la configuration et le contrôle.
Comment assurez-vous le soutien et la maintenance continus ?
Nous proposons des services d'assistance complets, notamment une assistance technique, des mises à jour logicielles et un générateur de rapports intégré pour les requêtes ad hoc. En outre, notre équipe d'assistance dédiée est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour traiter tout problème et le résoudre dans les meilleurs délais.
Quels sont les principaux rapports financiers générés par votre CBS qui donnent une idée de la santé financière de la banque et de sa conformité à la réglementation ?
Notre CBS génère plusieurs rapports financiers essentiels tels que l'adéquation des fonds propres, l'état des liquidités, l'état du rendement des dépôts, l'état de la situation financière et l'état du résultat global qui fournissent des informations sur la santé financière de la banque, la conformité à la réglementation et les pratiques de gestion des risques.
Quels modèles de services en nuage votre CBS prend-il en charge pour offrir flexibilité et évolutivité aux institutions financières ?
Notre CBS offre une gamme de modèles de services en nuage pour répondre à divers besoins. Il s'agit notamment du logiciel en tant que service (SaaS), de la plateforme en tant que service (PaaS) et de l'infrastructure en tant que service (IaaS).
