Les solutions FinTech ont bouleversé les services d'investissement et financiers traditionnels de plusieurs manières, rendant l'investissement plus accessible, plus efficace et plus convivial pour les consommateurs. Ce blog présente les aspects clés de ces révolutions.
Innovations et technologies derrière la révolution :
Les applications mobiles et les plateformes intuitives permettent aux consommateurs d'investir, de négocier et de gérer leurs portefeuilles plus facilement depuis leur smartphone. Ces plateformes offrent souvent une expérience utilisateur fluide et des données en temps réel.
Les entreprises FinTech utilisent l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour fournir des conseils et des analyses d'investissement personnalisés. Cela aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées et à mieux gérer leurs portefeuilles.
Les robots-conseillers, pilotés par l'IA, utilisent l'apprentissage automatique pour fournir des recommandations d'investissement personnalisées en fonction de la situation financière, des objectifs et de la tolérance au risque de chaque individu. Des solutions financières personnalisées peuvent aider les consommateurs à créer des stratégies d'investissement sur mesure.
Analyse des Big Data La capacité de traiter et d’analyser des quantités massives de données financières en temps réel a permis aux investisseurs de repérer des tendances et des opportunités qui étaient auparavant difficiles à identifier.
A ouvert la porte à de nouvelles opportunités d'investissement
La technologie dans la finance et les investissements n’offre pas seulement aux consommateurs commodité et innovations, elle apporte également de nouvelles classes d’actifs et des opportunités de diversifier leurs investissements.
- Cryptomonnaies : Les solutions financières numériques (DFS) ont facilité l'essor des cryptomonnaies et de la technologie blockchain. Les investisseurs peuvent désormais acheter, échanger et détenir des cryptomonnaies, diversifiant ainsi leurs portefeuilles grâce à des actifs numériques.
- Prêts entre particuliers : Les solutions bancaires numériques ont permis le prêt entre particuliers, permettant aux particuliers d'investir dans des prêts à d'autres particuliers ou à de petites entreprises. Cela offre une alternative d'investissement, potentiellement plus rentable que les comptes d'épargne traditionnels.
- Financement participatif immobilier : Les plateformes FinTech ont facilité la participation des investisseurs à des projets immobiliers grâce au financement participatif. Cela permet aux particuliers d'investir dans l'immobilier avec des capitaux relativement modestes.
- NFT (Jetons Non Fongibles) : Les NFT représentent la propriété d'actifs numériques uniques et sont utilisés dans divers secteurs, notamment l'art, les jeux vidéo et les objets de collection. Les consommateurs peuvent investir dans les NFT, qui offrent une nouvelle voie pour la propriété et l'échange d'actifs.
MobiFin évolue avec la tendance consistant à fournir de telles fonctionnalités au marché en proposant des économies basées sur des objectifs (GBS) et des arrondis d'épargne automatisés.
La plupart des gens, surtout durant leur enfance, ont eu recours à la bonne vieille méthode pour économiser des pièces et de petites sommes d'argent. Le terme « tirelire » proviendrait de l'utilisation d'une sorte d'argile orange appelée « pygg » au Moyen Âge, qui servait à fabriquer des pots et des récipients pour conserver l'argent. Les technologies modernes ont également donné naissance à des alternatives numériques pour épargner, que MobiFin appelle « Épargne par Objectifs ».
L'épargne par objectifs (EGA) est une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs d'épargner pour un objectif de vie précis. Grâce à des solutions financières numériques performantes, les consommateurs peuvent définir plusieurs objectifs d'épargne et les atteindre systématiquement en épargnant une somme réglementaire.
Les clients ont la possibilité d'épargner systématiquement pour atteindre leurs objectifs en programmant des virements quotidiens, hebdomadaires ou mensuels de montants prédéfinis. Le système transfère automatiquement les fonds de la pochette sélectionnée vers la pochette GBS. Ils peuvent créer plusieurs pochettes par objectif pour gérer efficacement leur épargne. De plus, au lieu de programmer des virements, ils peuvent également choisir d'allouer manuellement des fonds à leur épargne par objectif.
Les soldes des utilisateurs qui ont utilisé les capacités de transfert automatisées intelligentes de Digit.
augmenté en moyenne de 217 $ par mois et les utilisateurs de Digit qui se fixent plusieurs objectifs d'épargne
ont déposé en moyenne 114 $ de plus sur leur compte d'épargne au cours des cinq premiers mois que les utilisateurs qui n'ont
fixez-vous un objectif.
(Source : Rapport du Réseau de santé financière, juillet 2022)
Outre GBS, la fonction Épargne et Arrondis Automatiques permet d'épargner ou d'investir automatiquement votre petite monnaie ou un pourcentage de vos achats ou transactions via l'application. Cela permet aux utilisateurs de solutions bancaires numériques de se constituer un patrimoine au fil du temps, sans même s'en rendre compte.
Avec la planification future de la planification financière personnalisée basée sur l'IA avec l'analyse des habitudes de dépenses, des revenus et des objectifs financiers pour générer des plans financiers sur mesure pour les clients, MobiFin est également sur la bonne voie pour la tendance de la révolution des produits d'investissement.
Globalement, la FinTech a apporté une innovation et une commodité considérables à l'investissement des consommateurs, et l'utilisation croissante des technologies mobiles n'a fait que renforcer ce processus, ouvrant une nouvelle ère d'accessibilité et d'opportunités financières. L'impact de la technologie sur l'investissement a été transformateur, permettant aux individus de mieux maîtriser leur avenir financier et de prendre des décisions éclairées. Cette tendance devrait se poursuivre, et l'avenir de l'investissement des consommateurs dans les technologies est extrêmement prometteur.
