Études de cas
Logiciel de gestion des prêts
L'expérience ultime du prêt
rapide, sûre, intuitive
Offrez à vos clients des parcours de prêt sans friction
Demande de prêt
Il s'agit d'une application personnalisable en marque blanche qui permet aux utilisateurs de soumettre des demandes de prêt. Elle les guide de manière transparente tout au long du processus de demande, ce qui leur permet de commencer leur parcours d'emprunteur sans friction. Améliore la commodité tout en aidant les banques à recueillir un plus grand nombre de demandes de prêt qualifiées de manière efficace.
Embarquement numérique piloté par l'IA
Rationalise l'onboarding grâce à des outils intelligents tels que l'OCR, les contrôles de vivacité et de deepfake, l'eKYC, le filtrage des sanctions et la conformité AML pour une vérification et une gestion des risques sûres et efficaces. Permet un onboarding instantané et conforme tout en minimisant les risques de fraude. Réduit les coûts opérationnels et accélère l'acquisition de clients, tout en renforçant la confiance et la satisfaction.
Gestion des leads
Simplifie le processus de recherche de prospects pour les institutions financières et facilite le suivi et la communication. Rationalise la sélection des prospects éligibles pour un traitement ultérieur. Améliore l'efficacité en garantissant une qualification plus rapide des prospects, un engagement plus fort et des taux de conversion plus élevés. Maximise les opportunités de revenus pour les institutions avec un minimum d'effort.
Une souscription intelligente
Automatise les évaluations de crédit à l'aide de l'IA pour évaluer la solvabilité du demandeur et déterminer les conditions du prêt. Réduit les interventions manuelles tout en garantissant des décisions cohérentes fondées sur des données. Permet des approbations de prêt plus rapides grâce à une évaluation des risques alimentée par l'IA. Renforce la confiance des clients et améliore la qualité du portefeuille en fournissant des décisions justes et transparentes.
Traitement avancé des documents
Exploite le NLP et l'IA avancés pour extraire des données structurées et rédiger automatiquement des documents de crédit et de sanction. Prend en charge les discussions interactives avec l'IA pour référencer les dossiers et produire une documentation complète. Rationalise les flux de travail pour réduire le temps de traitement et les erreurs humaines. Améliore la conformité et accélère les décaissements pour les banques et les emprunteurs.
Décaissement du compte de prêt
Il couvre l'identification de l'emprunteur, la configuration du compte de prêt, la documentation des garanties, le décaissement progressif ou complet, la configuration du calendrier de remboursement et le traitement des frais. Elle garantit une activation plus rapide des prêts, des calendriers de remboursement transparents et un traitement précis des frais, offrant ainsi aux emprunteurs un accès transparent aux fonds en toute confiance.
Service des prêts
Gère le recouvrement des prêts (numérique, chèque, instructions permanentes), la tenue des comptes, le calcul des intérêts, la soumission d'assurance et la restructuration (refinancement, ajustement de la durée). Offre des options de remboursement flexibles, un traitement précis des intérêts et un soutien proactif à la restructuration. Aide les emprunteurs à gérer leurs engagements de manière transparente tout en améliorant la satisfaction et la fidélisation.
Clôture du prêt
Supervise la surveillance des arriérés, les alertes précoces, le recouvrement, la reprise de possession, les actions en justice, les radiations et la documentation de clôture. Simplifie la clôture grâce à des dossiers clairs, à une résolution rapide des problèmes et à une aide au recouvrement. Veille à ce que les emprunteurs vivent une expérience sans problème et favorise la confiance à long terme.
Plus de caractéristiques
Transformer les écosystèmes de prêts numériques grâce à l'automatisation, l'évolutivité et l'intelligence connectée.
Agents virtuels alimentés par l'IA
guide les demandeurs lors des vérifications d'éligibilité, des demandes de documents et autres exigences offre des mises à jour pratiques et en temps réel de l'état des demandes.
Soutien à la communication et au flux de travail
Prend en charge les tableaux de bord, la messagerie client, les listes de tâches et les rapports. Offre des alertes aux administrateurs du système pour une communication et une gestion des processus efficaces.
Rapports et analyses d'entreprise
Il tient à jour des rapports dynamiques en temps réel, suit les indicateurs clés de performance et utilise efficacement les recommandations basées sur les données pour optimiser les stratégies commerciales et les opérations quotidiennes.
Calculs automatisés des moteurs
Automatise les calculs complexes des moteurs sur la base de rapports prédéfinis, en garantissant la précision et la cohérence. Rationalise et accélère le traitement des demandes.
Tableau de bord complet et personnalisé
Consolide toutes les données et tous les indicateurs afin de présenter des vues personnalisées pour le suivi des performances, le contrôle des indicateurs clés de performance et les informations opérationnelles en temps réel.
Prêt numérique prêt à l'emploi
Réduit considérablement les dépenses CAPEX et OPEX en tirant parti de l'hébergement Oracle Cloud Infrastructure tout en accélérant la mise sur le marché et la mise à l'échelle.
Agrégation multipartite
Permet aux agrégateurs tiers de gérer les prêts de manière numérique et efficace. Met les emprunteurs en contact avec une gamme variée d'options de prêt sûres et sécurisées.
Services gérés
Fournit des solutions stratégiques, préventives et transparentes avec une optimisation de l'infrastructure hébergée, un support 24/7 et une gestion.
Module de cofinancement
Permet à plusieurs institutions de cofinancer de grands projets par le biais de modules de contrôle, en diversifiant les risques, en augmentant les capacités et en partageant les bénéfices.
Flux de travail multi-produits
Gère divers produits de prêt (automobile, logement, or, éducation, etc.) en adaptant les flux de travail aux réglementations et aux besoins de l'entreprise. Rationalise le traitement et l'approbation au sein d'un système unifié.
L'API d'abord
Rationalise le développement et réduit considérablement les délais de mise sur le marché. Améliore l'évolutivité globale grâce à l'intégration transparente des principaux systèmes existants et des applications tierces de confiance.
Moteur de déduplication des données
Identifie et élimine les demandes de renseignements et les profils de compte de prêt en double, informe instantanément les parties prenantes pour des processus de gestion de compte efficaces, précis et rationalisés.
Questions fréquemment posées
Le LOMS de MobiFin peut-il être facilement personnalisé pour s'adapter à des produits et processus de prêt uniques ?
Oui, le LOMS de MobiFin est hautement personnalisable et peut être adapté pour répondre aux besoins spécifiques de divers produits de prêt tels que le prêt personnel, le prêt immobilier, le prêt à la consommation et le prêt professionnel. Sa flexibilité permet aux prêteurs de configurer différentes structures de prêt, modèles d'évaluation des risques et stratégies de tarification. Il s'adapte totalement à l'évolution des conditions du marché et des besoins des emprunteurs.
Le LOMS de MobiFin supporte-t-il des API ouvertes pour permettre une intégration facile avec d'autres solutions fintech ?
Oui, le LOMS de MobiFin fournit des API ouvertes, permettant une intégration facile avec les systèmes internes et externes tels que les bureaux de crédit, les systèmes bancaires centraux et les sources de données tierces, pour améliorer la précision des données et l'efficacité des processus.
Comment votre système de gestion des prêts contribue-t-il à garantir la conformité lors de l'octroi des prêts ?
Notre LOS intègre les exigences réglementaires dans les flux de travail, ce qui réduit les erreurs et garantit le respect des directives légales tout au long du processus.
Votre LOMS offre-t-il une automatisation de bout en bout des processus de prêt ?
Oui, nous proposons une automatisation complète des flux de travail, rationalisant l'ensemble de votre processus de prêt, de la prospection à la gestion. Vous pouvez concevoir, déployer, exécuter, suivre et administrer vos processus commerciaux, en garantissant l'efficacité et en réduisant les erreurs manuelles tout au long du cycle de vie du prêt.
MobiFin LOMS aide-t-il à gérer les rapports réglementaires et les audits ?
Oui, MobiFin LOMS fournit des outils pour rationaliser les rapports réglementaires et générer les rapports et la documentation nécessaires pour les audits.
MobiFin LOMS dispose-t-il d'outils pour gérer les portefeuilles de prêts et surveiller l'exposition au risque ?
Oui, MobiFin LOMS offre de solides capacités de gestion de portefeuille, y compris des outils pour suivre la performance des prêts, analyser l'exposition au risque et identifier les prêts à problèmes potentiels. Les prêteurs peuvent utiliser ces fonctionnalités pour gérer de manière proactive leurs portefeuilles de prêts et réduire les risques.
Les conditions générales peuvent-elles être personnalisées pour chaque produit et chaque client potentiel ?
Oui, les conditions générales, les fonctionnalités de négociation et d'approbation peuvent être personnalisées par produit et par lead.
Les modèles d'évaluation et de notation du risque de crédit sont-ils pris en charge dans vos LOMS ?
Oui, notre LOMS s'intègre aux agences d'évaluation du crédit et propose des modèles d'évaluation du crédit intégrés pour vous aider à évaluer la solvabilité des demandeurs de prêt. Il fournit des rapports de crédit complets, des évaluations de risque et des outils d'aide à la décision.
Comment votre plateforme LOMS garantit-elle la sécurité des données et la conformité aux réglementations ?
Notre plateforme LOMS est conçue en tenant compte de la sécurité des données et de la conformité. Nous respectons les réglementations du secteur et proposons des modules intégrés qui génèrent des rapports réglementaires et d'audit adaptés à vos besoins spécifiques.
MobiFin offre-t-il des options de déploiement basées sur le cloud pour sa solution LOMS ?
Oui, MobiFin propose des options de déploiement sur site et dans le nuage pour sa solution LOMS, ce qui permet une flexibilité et une évolutivité rapide.
