Hampir 48% dari populasi di Afrika menggunakan layanan perbankan, yang berarti separuh dari populasi masih belum memiliki rekening bank. Platform perbankan agen menjadi secercah harapan di pasar yang kurang terlayani dengan mendesentralisasi operasi perbankan dan memanfaatkan agen lokal untuk menjangkau daerah-daerah terpencil dan kota-kota. Hal ini memberikan setiap orang tempat yang aman untuk menyimpan uang, mendapatkan pinjaman, dan merencanakan masa depan.
Namun, apa yang membuat solusi perbankan keagenan yang baik benar-benar "baik"? Jelajahi lima fitur yang harus dimiliki oleh perbankan keagenan untuk pasar Afrika yang harus Anda cari.
5 Fitur Penting yang Harus Diperhatikan dalam Platform Perbankan Agensi
Otentikasi Biometrik
Keamanan sangat penting dalam transaksi keuangan, terutama dalam perbankan agen di Afrika, di mana penanganan uang tunai adalah yang paling umum. Cara konvensional, seperti PIN, menawarkan beberapa tingkat keamanan dan merupakan titik awal yang baik. Namun, menambahkan autentikasi biometrik di akhir penjualan akan memberikan perlindungan yang lebih baik. Dengan autentikasi biometrik, hanya dengan pemindaian cepat, bebas dari kerumitan mengingat PIN yang rumit. Sidik jari dan pengenalan wajah dapat mencegah akses yang tidak sah dan penipuan, mengamankan agen dan pelanggan.
Integrasi POS
Efisiensi biaya dan kecepatan sangat penting untuk kesuksesan perbankan agen. Idealnya, platform perbankan agen harus lebih dari sekadar transaksi dasar dan harus difasilitasi dengan fungsi POS (Point-of-Sale). Integrasi POS memungkinkan agen untuk mengakses lebih banyak layanan secara langsung melalui platform. Beberapa fungsi utama POS yang harus Anda cari saat memilih solusi perbankan agen adalah:
- Transfer Dana Tanpa Batas
Kemampuan untuk melakukan transfer secara real-time dengan persetujuan nasabah dengan memilih rekening sumber dan tujuan. Fitur ini terintegrasi dengan sistem backend dan memberikan catatan transaksi, sehingga meningkatkan aksesibilitas keuangan. - Manajemen Kas Menjadi Mudah
POS memberdayakan agen untuk mengelola penyetoran dan penarikan uang tunai dengan aman. Agen dapat menerima setoran, memperbarui saldo akun secara real-time, dan memproses penarikan. - Pembayaran Tagihan Saat di Perjalanan
Nasabah tidak perlu menempuh jarak yang lebih jauh atau mengantre untuk membayar tagihan mereka. Solusi perbankan keagenan membantu pembayaran tagihan tepat waktu untuk berbagai layanan dan utilitas. - Isi Ulang Pulsa Cepat
Sebagian besar platform perbankan agen menawarkan layanan isi ulang pulsa yang nyaman untuk ponsel, sehingga nasabah dapat tetap terhubung dan mengelola kebutuhan komunikasi mereka.
Pelacakan Kinerja Agen
Agen adalah jantung dari perbankan agen - tentu saja, setiap agen memainkan peran penting dalam keberhasilan seluruh jaringan perbankan agen. Platform harus memiliki pemantauan yang kuat terhadap aktivitas agen, yang mencakup volume transaksi, waktu respons agen, dan peringkat kepuasan pelanggan. Pelacakan kinerja agen dapat mendukung hal tersebut:
- Mengidentifikasi agen berkinerja tinggi
- Menawarkan pelatihan yang ditargetkan
- Menerapkan program penghargaan
Kepatuhan yang Tepat
Sudah menjadi fakta umum bahwa industri keuangan memiliki peraturan, tidak terkecuali perbankan agen. Solusi Anda harus memiliki fitur bawaan yang memudahkan untuk mengikuti peraturan yang spesifik untuk setiap negara. Fitur yang membantu kepatuhan KYC dan AML sangat penting untuk kepatuhan. Kejahatan keuangan dapat dihindari dengan kepatuhan yang tepat, dan lembaga dapat memastikan operasi yang lebih lancar.
Pengajuan & Pembayaran Pinjaman
Dengan platform perbankan agen, agen dapat bertindak sebagai katalisator keuangan yang menyederhanakan perjalanan proses pinjaman secara menyeluruh. Platform ini menghilangkan masalah dokumen yang rumit dan waktu pemrosesan yang lebih lama. Berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda harapkan dalam hal pinjaman:
- Pengajuan Pinjaman yang Mudah
Agen dapat membantu nasabah dengan proses pengajuan pinjaman yang mudah digunakan langsung di platform. Dengan demikian, memastikan semua informasi penting tersimpan dengan baik dan proses pengajuan menjadi lebih cepat dan efektif. - Pembayaran Pinjaman yang Praktis
Nasabah dapat melunasi pinjaman mereka menggunakan platform perbankan agen, sehingga tidak perlu datang ke cabang yang berbeda, dan memastikan kenyamanan. Agen juga dapat menerima pembayaran dan memperbarui akun pinjaman secara real-time.
Jangan puas dengan yang kurang! Sebelum Anda memilih platform perbankan agen, pastikan platform tersebut menyediakan fitur-fitur yang disebutkan di atas dan lebih dari itu. Dengan memprioritaskan fitur-fitur ini, Anda akan mendapatkan manfaat yang signifikan.
Manfaat Solusi Perbankan Keagenan untuk Masyarakat Afrika
Perbankan keagenan dapat mengubah cara layanan perbankan ditawarkan di Afrika. Ada banyak kisah sukses perbankan keagenan di seluruh dunia. Ambil contoh M-Pesa, jaringan uang seluler yang telah menjadi platform tepercaya untuk transaksi keuangan di Kenya.
Lonjakan perbankan keagenan bukanlah sesuatu yang sesaat. Hal ini hadir dengan peluang dan manfaat yang sangat besar untuk masa depan. Beberapa di antaranya seperti yang dibahas di sini.
Inklusi Keuangan untuk Segmen Tanpa Bank
Di seluruh Afrika, lebih dari separuh penduduknya membutuhkan akses ke layanan perbankan konvensional. Alasan utamanya adalah daerah terpencil, infrastruktur yang terbatas, dan dokumen yang rumit. Solusi perbankan keagenan menjembatani kesenjangan tersebut dan membuat layanan keuangan dapat diakses, mempromosikan inklusivitas keuangan. Para agen menjadi bank mini bagi masyarakat, menawarkan layanan penting seperti pembukaan rekening, setoran tunai, penarikan, dan pembayaran tagihan.
Kenyamanan di Luar Cabang
Sebagian besar orang Afrika biasa melakukan perjalanan jauh untuk memanfaatkan fasilitas perbankan dasar sebelum perbankan keagenan berperan. Dengan jaringan agen yang luas di seluruh desa, kota kecil, dan kota besar, perbankan keagenan memangkas ketidaknyamanan karena harus menghabiskan waktu berjam-jam untuk pergi ke cabang bank. Bagi masyarakat Afrika, keagenan perbankan menawarkan layanan keuangan yang nyaman, terutama di mana transportasi dan infrastruktur yang terbatas menjadi perhatian - sebuah pengubah permainan itu sendiri.
Peningkatan Efisiensi dan Transaksi Cepat
Dengan menggunakan teknologi, platform perbankan keagenan merampingkan transaksi dan meningkatkan efisiensi perbankan. Platform perbankan keagenan memungkinkan agen memproses setoran, penarikan, dan layanan lainnya secara real-time. Hal ini menghilangkan prosedur manual dan mengurangi kesalahan serta waktu tunggu nasabah. Mengintegrasikan mobile money juga meningkatkan efisiensi dengan memungkinkan transaksi tanpa uang tunai melalui ponsel. Seiring dengan penyederhanaan transaksi dan peningkatan efisiensi, pengguna dapat mengelola keuangan mereka kapan saja dan di mana saja.
Ekspansi yang Terjangkau untuk Bank
Mendirikan jaringan cabang fisik di pasar negara berkembang seperti Afrika dapat membutuhkan biaya yang besar. Berkat platform perbankan agen, bank mendapatkan alternatif berbiaya rendah untuk memperluas kehadiran dan basis pelanggan mereka. Bank tidak perlu membangun cabang baru dengan bermitra dengan agen. Mereka dapat memanfaatkan infrastruktur dan jumlah nasabah yang sudah ada. Bank dapat memperluas layanan mereka ke daerah yang kurang terlayani tanpa beban keuangan yang signifikan.
Situasi Menang-Menang untuk Semua
Bagi semua pihak yang terlibat, keagenan perbankan menciptakan situasi yang saling menguntungkan. Bank mendapatkan nasabah baru dan memperoleh pendapatan tambahan melalui pembukaan rekening baru dan biaya transaksi. Agen mendapatkan penghasilan dari semua transaksi yang mereka fasilitasi, sehingga meningkatkan pendapatan mereka secara substansial. Peningkatan jumlah pengunjung di toko-toko karena perbankan agen dapat meningkatkan penjualan produk. Terakhir, masyarakat Afrika dapat menikmati kemudahan perbankan dengan keagenan perbankan.
Berdayakan Masa Depan Finansial Anda dengan Solusi Perbankan Agensi yang Kaya Fitur dari MobiFin
Dengan adanya revolusi keuangan di Afrika, ruang lingkup untuk melayani masyarakat yang tidak memiliki rekening bank menjadi lebih signifikan dari sebelumnya. Jika Anda adalah bank, Anda tidak boleh melewatkan kesempatan ini. MobiFin Agency Banking menghadirkan solusi yang kuat dengan lima fitur dan ekosistem yang transformatif.
Hilangkan silo dan bangun masa depan yang inklusif secara finansial - jadwalkan demo dengan para ahli kami hari ini. MobiFin siap memberdayakan bank, agen, dan komunitas Afrika dengan layanan perbankan yang mulus dan mudah diakses.
