Mereka telah memantapkan diri sebagai sumber pinjaman dan tabungan berbiaya rendah yang dapat diandalkan. Berbeda dengan bank dan bisnis formal lainnya, pertumbuhan telah terjadi tanpa menggunakan banyak peningkatan teknologi.
Karena para anggota SACCO tidak dapat bertemu langsung dan menyetor tabungan mereka karena penyebaran COVID-19, perlombaan menuju digitalisasi pun terjadi. Selain itu, karena keterbatasan perjalanan, mereka tidak dapat mengajukan pinjaman dan mendapatkan dana. Meskipun beberapa SACCO bergerak menuju sistem digital untuk menyederhanakan operasi mereka, beberapa area proses operasional mereka masih manual. Mereka umumnya berkomunikasi secara langsung dan menyimpan catatan menggunakan metode tradisional. Namun, adopsi teknologi telah berkembang secara progresif.
Di era transformasi digital, SACCO harus memahami ekspektasi anggotanya yang terus meningkat dan memberikan layanan tanpa batas untuk memenuhi kebutuhan tersebut. SACCO harus berkonsentrasi pada titik-titik kontak anggota, serta pengalaman pelanggan yang terdigitalisasi seperti perbankan omni-channel, portal layanan mandiri, Dompet Seluler, dan WhatsApp Banking.
Mempercepat Digitalisasi SACCO dengan Core Banking Solution (CBS):
Digitalisasi SACCO meningkatkan efisiensi operasional, transparansi, dan keamanan yang kuat. Selain itu, digitalisasi memungkinkan SACCO untuk memperluas layanan keuangan mereka dan memangkas biaya secara keseluruhan dengan margin yang sangat besar.
Solusi core banking adalah sistem yang dikelola secara terpusat untuk organisasi keuangan yang mengotomatiskan prosedur frontend dan backend untuk memastikan alur kerja yang konsisten. SACCO dapat meningkatkan produktivitas mereka dengan mendigitalkan banyak proses dengan bantuan solusi core banking. Hal ini dapat membantu mereka dalam menyelesaikan kesulitan saat ini dan mempersiapkan tantangan di masa depan, selain meningkatkan operasi dengan digitalisasi.
Mari kita lihat lebih dekat manfaat utama Solusi Core Banking untuk SACCO.
Peningkatan Efisiensi:
Anggota SACCO sering menghabiskan banyak waktu untuk memelihara catatan. Setiap kali setoran diterima atau pinjaman disetujui, mereka harus mencatat informasi secara manual. Hal ini membutuhkan banyak waktu dan upaya bagi SACCO. Ada kemungkinan besar terjadi kesalahan atau kekeliruan dalam proses manual.
SACCO dapat meningkatkan produktivitas mereka dengan menggunakan solusi core banking untuk mengotomatiskan entri seperti deposito dan pinjaman. Mereka dapat menghemat banyak waktu yang seharusnya dihabiskan untuk entri dan koreksi manual. Hal ini tidak hanya menghemat waktu mereka, tetapi juga memungkinkan mereka untuk menggandakan upaya mereka dalam pengembangan masyarakat.
Mengurangi Biaya:
Sebagian besar bisnis dipaksa untuk berfungsi dengan pendekatan yang hemat biaya karena kondisi ekonomi saat ini. SACCO dapat meminimalkan biaya sekaligus meningkatkan pendapatan dengan solusi yang tepat. Dengan solusi core banking, SACCO tidak perlu memikirkan biaya keamanan atau pemeliharaan karena penyedia solusi mereka juga akan menangani hal tersebut.
Pengenalan sistem perbankan inti telah menurunkan biaya operasional dan dukungan SACCO secara signifikan. Nasabah tidak perlu lagi mengunjungi lokasi bank karena layanan seperti mobile/internet banking tersedia melalui banyak saluran. SACCO dapat menghemat pengeluaran infrastruktur dan operasional secara signifikan karena hal ini. Peningkatan efisiensi operasional telah menghasilkan pengurangan biaya, kecepatan transaksi yang lebih baik, dan pemrosesan pinjaman yang lebih lancar. Selain itu, solusi core banking memungkinkan SACCO untuk melayani konsumen dengan lebih baik dan menjaga hubungan yang baik dengan mereka.
Analisis Data:
SACCO mengumpulkan basis data konsumen yang besar melalui prosedur pendaftaran. Mereka dapat membuat keputusan berbasis data mengenai pengembangan produk, restrukturisasi pinjaman, dan pemasaran dengan dukungan solusi digital yang memiliki kemampuan analisis data atau intelijen bisnis.
Anggota SACCO memiliki beragam ekspektasi, sehingga dicari produk yang memenuhi persyaratan tersebut. SACCO dapat menggunakan analisis data untuk mengelompokkan anggota dan menawarkan produk dan layanan yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik mereka.
Pertumbuhan dengan Otomasi:
Otomatisasi proses dapat membantu SACCO meningkatkan kapasitas dan meningkatkan pendapatan secara dramatis. Admin dapat menggunakan waktu mereka untuk mencari ide dan cara baru untuk berkembang karena banyak aktivitas yang berhubungan dengan admin akan sepenuhnya terotomatisasi dengan solusi core banking. Potensi pertumbuhan yang lebih baik juga akan menghasilkan lebih banyak anggota dan lebih banyak keuntungan. SACCO juga akan dapat memperoleh peluang bisnis baru dengan berkolaborasi dengan bank dan lembaga keuangan mikro untuk memberikan layanan yang lebih baik dan menghasilkan pendapatan yang konsisten.
Manajemen Kepatuhan:
SACCO dapat memanfaatkan fitur manajemen kepatuhan yang ada di dalam solusi core banking untuk Hukum, Peraturan, dan Validasi Perbankan. Laporan keuangan, Laporan Aset dan Kewajiban, laporan NPA, dan Laporan Transaksi Mata Uang Besar, semuanya dibuat secara otomatis oleh solusi core banking untuk otoritas pengatur seperti bank sentral. Hal ini memungkinkan SACCO untuk menghindari tugas-tugas yang berulang dan lebih berkonsentrasi dalam memberikan layanan yang lebih baik kepada para anggotanya.
Keamanan:
SACCO dapat memperoleh manfaat dari keamanan tingkat tinggi dan kemampuan anti-pencucian uang dari solusi core banking, sehingga menghasilkan infrastruktur TI yang lebih solid dan lebih baik dengan gangguan bisnis yang minimal. Hal ini melindungi SACCO dari kehilangan pendapatan akibat aktivitas penipuan, yang dapat menyebabkan hilangnya anggota karena masalah kepercayaan.
Jejak Bisnis yang Diperluas:
SACCO dapat menggunakan solusi perbankan inti untuk memperluas jangkauan pasar mereka dengan mengotomatisasi proses dan menyediakan layanan tanpa batas kepada masyarakat yang tidak memiliki rekening bank di daerah pedesaan dan lokasi yang jarang penduduknya. Solusi ini juga memberikan gambaran menyeluruh mengenai profil setiap anggota serta keseluruhan transaksi keuangan anggota dengan SACCO.
Memberdayakan Transformasi Digital dengan MobiFin CBS dari Panamax
SACCO bukan hanya cara untuk menghemat uang, tetapi juga pendekatan yang solid untuk memenuhi persyaratan investasi dan asuransi. Agar mereka dapat memenuhi permintaan yang terus berkembang dan memberikan layanan yang lebih baik, digitalisasi melalui solusi perbankan inti dapat menjadi faktor penting. Hal ini dapat membantu SACCO menjadi otomatis, dapat diandalkan, dan mudah diakses dalam bertransaksi. Mereka dapat memangkas biaya operasional secara signifikan dan dapat menjangkau pasar yang lebih besar untuk mendapatkan lebih banyak pelanggan.
MobiFin adalah Core Banking Solution (CBS) berbasis SaaS dengan fokus "Digital", yang dirancang terutama untuk mengatasi tantangan TI dan aspirasi digitalisasi untuk SACCO. Berbeda dengan sistem tradisional yang terdistribusi, data terpadu tersedia pada waktu yang tepat, dengan kebebasan untuk memilih serangkaian modul fungsional yang optimal. Sistem ini terintegrasi secara mulus dengan beberapa saluran digital, termasuk ATM, Teller, Gerai Layanan, IVRS, Mobile Banking, Net Banking, dan lainnya, untuk meningkatkan pengalaman nasabah.
