Sistem AI terdiri dari perangkat lunak dan data. AI juga membantu bank memberikan pengalaman yang dipersonalisasi untuk layanan perbankan, baik untuk nasabah maupun karyawan. Oleh karena itu, beberapa bank kini mengadopsi teknologi AI dan menuai hasil yang luar biasa, termasuk mengurangi biaya dan waktu operasional serta meningkatkan pendapatan dari waktu ke waktu.
Penggunaan AI dalam Perbankan
Dalam beberapa tahun terakhir, AI semakin menggantikan proses perbankan tradisional dan menjadi semakin populer di kalangan pengalaman layanan pelanggan, tetapi juga menjadi lebih penting sebagai alat untuk bisnis perbankan. Kini, banyak bank membuat strategi kreatif menggunakan teknologi AI yang memanfaatkan permintaan pelanggan dan dengan demikian meningkatkan merek mereka di pasar. AI meningkatkan layanan perbankan secara keseluruhan dan kinerja operasional.
Dengan cepat mengetahui perilaku pengguna dan membantu menjalankan bisnis sesuai kebutuhan mereka. Selain itu, pola perilaku pengguna juga diperoleh dengan menggunakan AI dan analisis prediktif untuk layanan yang lebih baik. AI sangat membantu untuk mengamankan pengumpulan dan pemrosesan data. AI sudah diadopsi di banyak aplikasi perbankan terkenal seperti Chatbots, keamanan siber dan deteksi penipuan, sistem keputusan pinjaman dan kredit, AML, sistem peringkat kredit pelanggan, dll.
Sektor Perbankan dan Keuangan Bertransformasi dengan Mengadopsi Teknik AI
AI telah menjadi bagian penting dari kehidupan, produk, dan layanan kita sehari-hari. iBank telah mulai menggabungkan teknologi ini ke dalam produk dan layanan mereka. Organisasi perbankan global berinvestasi dan menemukan cara-cara baru dalam menjalankan bisnis menggunakan solusi analitik data yang dikembangkan dengan teknik AI dan ML. Bank dan organisasi keuangan dapat mengubah pengalaman pelanggan dengan memungkinkan interaksi pelanggan 24/7 tanpa hambatan menggunakan teknik AI.
AI tidak hanya merupakan solusi analitik terdepan, tetapi juga merupakan cara untuk mengubah cara nasabah berinteraksi dengan layanan yang disediakan oleh bank. Teknologi AI membawa keuntungan dari digitalisasi bagi bank dan membantu mereka menghadapi persaingan yang ditimbulkan oleh para pemain FinTech. Banyak penyedia solusi keuangan secara global telah menggunakan teknologi AI seperti analisis prediktif, pengenalan suara, analisis data, verifikasi dokumen KYC, pencocokan wajah, dll.
AI adalah masa depan organisasi perbankan, karena AI membawa kekuatan analitik data terbaru untuk melawan transaksi penipuan dan meningkatkan kepatuhan keamanan. AI juga membantu dalam eksekusi checksum AML (anti pencucian uang) pada data untuk melacak transaksi penipuan dan mencegahnya. AI juga membantu bank dalam pengurangan biaya, penjualan, peningkatan pendapatan, atau mitigasi risiko bisnis.
Penggunaan Antarmuka Aplikasi AI dalam Perbankan dan Keuangan
Analisis Data
Dalam perangkat lunak perbankan, jutaan catatan transaksi dihasilkan setiap hari, analisis data penting untuk sistem pengambilan keputusan di bank. Algoritme AI membantu menganalisis dan menyusun data berdasarkan seperangkat aturan dan menyediakan laporan MIS untuk manajemen. Solusi berbasis AI dapat membantu pengumpulan dan analisis data yang efisien dan meningkatkan pengalaman pengguna akhir secara keseluruhan. Data analitik juga dapat digunakan untuk mendeteksi penipuan atau membuat keputusan kredit.
AI Chatbots
AI Chatbots adalah program yang meniru obrolan seperti manusia menggunakan pemrosesan bahasa alami (NLP). Chatbot AI menjadi semakin berharga bagi organisasi untuk mengotomatiskan proses perbankan seperti layanan pelanggan, dukungan pelanggan, dll. Memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik sangat penting bagi penyedia layanan perbankan. Untuk mencapai layanan pelanggan terbaik, banyak bank menggunakan chatbot AI yang membantu memahami dan menanggapi pertanyaan pelanggan.
Chatbot AI memungkinkan bank untuk menawarkan layanan pelanggan 24×7, menghilangkan waktu agen untuk berkonsentrasi pada masalah yang kompleks, dan menurunkan biaya dukungan. Chatbot AI mencatat pola penggunaan pelanggan tertentu dan menganalisis perilaku mereka, kemudian memahami kebutuhan pengguna secara efisien. AI menghilangkan kebutuhan akan manajer hubungan pelanggan dan penasihat keuangan untuk memenuhi ekspektasi pelanggan secara rutin.
Keamanan dan Deteksi Penipuan
Dalam sistem perbankan, jutaan transaksi pembayaran digital diproses setiap hari oleh sistem pembayaran, misalnya menarik uang, menyetor cek, membayar tagihan, dan banyak lagi melalui aplikasi atau saluran online. Harus ada sistem pendeteksi penipuan berbasis AI untuk mencegah transaksi penipuan melalui saluran tersebut. AI dapat memandu bank untuk meningkatkan keamanan transaksi keuangan online, melacak celah dalam sistem mereka, dan mengurangi risiko melalui saluran online tanpa intervensi manual.
Algoritme pendeteksi kecurangan berbasis AI menggantikan sistem pendeteksi kecurangan berbasis aturan yang lama. Sistem AI mengambil banyak keputusan penting sembari meneruskan beberapa kasus ke analis manusia untuk dianalisis lebih lanjut. AI juga dapat memandu bank untuk mengelola ancaman dunia maya melalui berbagai saluran online dan offline.
Manajemen Risiko
AI memainkan peran utama dalam manajemen risiko di perbankan, AI dapat secara efisien mendeteksi risiko dan meminimalkan aktivitas penipuan. Alat AI memindai setiap data transnasional untuk mengidentifikasi pola perilaku pengguna yang tidak biasa, jika ditemukan pola perilaku yang tidak biasa maka akan mengambil keputusan penting untuk memitigasi risiko. Oleh karena itu, alat AI di perbankan dan keuangan melindungi bisnis perbankan dari pelanggaran yang tidak terduga.
Peringkat Kredit Pinjaman
Algoritma AI dapat dikonfigurasi untuk memantau parameter keuangan dan non-keuangan dari semua peminjam dalam portofolio. Sistem pinjaman dan kredit berbasis AI dapat berfokus pada perilaku dan pola nasabah dengan riwayat kredit yang sedikit untuk menentukan kelayakan kredit mereka dan menghasilkan peringkat kredit mereka. Selain itu, sistem juga dapat memberikan peringatan dini ketika kemungkinan risiko meningkat karena adanya input yang nyata.
Peraturan & Kepatuhan Perbankan
Sektor perbankan merupakan sektor yang paling banyak diatur di dunia. Alat bantu AI menganalisis semua data berdasarkan parameter kepatuhan terhadap peraturan, dan jika ada temuan yang salah, sistem akan memberikan peringatan kepada bank. AI menghilangkan proses kepatuhan terhadap peraturan secara manual.
Manajemen Layanan Pelanggan
Seiring dengan percepatan menuju dunia digital, pemahaman akan pola perbankan nasabah secara online dan melakukan segmentasi berdasarkan preferensi mereka untuk memprediksi dan memberikan layanan perbankan yang sesuai. Algoritma AI dapat digunakan untuk manajemen layanan pelanggan, komunikasi pelanggan yang dipersonalisasi, evaluasi perilaku pelanggan, dan memprediksi tren dan pola konsumen.
Sistem Keputusan Berbasis AI
AI memainkan peran utama dalam sistem pengambilan keputusan untuk manajemen bank dengan menyediakan laporan MIS analitis berdasarkan analisis data yang besar. AI mengubah seluruh cara kerja dengan membuat keputusan berdasarkan algoritma ilmu data. Di sektor perbankan, perangkat AI memberi karyawan dan pelanggan lebih banyak ruang untuk membuat keputusan yang lebih cepat dan relevan.
Membungkus
AI tidak hanya akan memungkinkan bank dengan merampingkan tenaga kerja pengetahuan mereka, tetapi juga membuat seluruh proses otomatisasi cukup cerdas untuk menghilangkan risiko dunia maya dan persaingan dari para pemain FinTech.
AI diintegrasikan ke dalam proses dan operasi bank serta berkembang dan berinovasi dari waktu ke waktu tanpa memerlukan intervensi manual yang signifikan. AI akan memungkinkan bank untuk memanfaatkan manusia secara optimal dan kemampuan mesin untuk mendorong efisiensi operasional dan biaya serta memberikan layanan yang dipersonalisasi.
Semua keuntungan ini bukan lagi mimpi yang mustahil untuk direalisasikan oleh bank. Para pemimpin di sektor perbankan telah mengambil tindakan pencegahan untuk mendapatkan manfaat ini dengan menerapkan AI.
