Studi Kasus
Perangkat Lunak Manajemen Pinjaman
Pengalaman peminjaman terbaik
cepat, aman, intuitif
Memberikan layanan pinjaman tanpa gesekan kepada pelanggan Anda
Penyelidikan dan manajemen prospek
LOS menyederhanakan pendekatan pencarian prospek dan memungkinkan pelacakan dan komunikasi yang mudah. LOS juga menyederhanakan pemilihan prospek yang memenuhi syarat untuk diproses lebih lanjut.
Pemrosesan aplikasi digital
Sistem ini memungkinkan pengguna untuk mengajukan pinjaman secara digital, baik untuk pinjaman pribadi, KPR, atau pembiayaan bisnis. Bagi pemberi pinjaman, sistem ini mengurangi beban administrasi dan dokumen manual, meminimalisir kesalahan, dan mempercepat keputusan pinjaman
Kemampuan integrasi
Sistem pemberian kredit terintegrasi dengan sistem dan sumber data eksternal, seperti biro kredit dan sistem perbankan inti. Sistem ini juga bekerja dengan perangkat pihak ketiga untuk meningkatkan aksesibilitas data dan efisiensi proses.
Mesin berbasis keputusan
LOS menggunakan teknologi canggih untuk mengevaluasi kelayakan pinjaman, profil risiko, kategori, jumlah, suku bunga, dan manajemen tugas. LOS juga dapat memanfaatkan profil peminjam dan mengatur persyaratan pinjaman untuk memungkinkan pengambilan keputusan yang tepat.
Manajemen dokumen
LOS mengatur dan menyimpan aplikasi pinjaman, verifikasi, dokumen identitas, dan dokumen pendukung secara digital sesuai dengan persyaratan peraturan. Sistem ini secara otomatis membuat kontrak dan perjanjian serta memfasilitasi pengambilan dan peninjauan dokumen tanpa perlu repot.
Pencairan pinjaman
LMS memastikan penyaluran pinjaman yang efisien dan transparan kepada peminjam, dengan status pinjaman yang terlacak secara real time.
Pelayanan dan pengelolaan pinjaman
Sistem ini melacak portofolio, kinerja pinjaman, dan pembayaran serta mengidentifikasi potensi masalah keterlambatan pembayaran.
Manajemen koleksi
Sistem ini mengotomatiskan manajemen penagihan, termasuk mengatur pengingat untuk pembayaran yang telah jatuh tempo dan mengelola akun yang bermasalah.
Manajemen risiko
Sistem ini menyediakan dasbor khusus untuk setiap pemohon, termasuk pemetaan agunan. Sistem ini melacak kemungkinan peminjam yang gagal bayar dan frekuensi pembayaran pinjaman yang tidak teratur.
Manajemen NPA
LMS kami menyederhanakan manajemen portofolio kredit dengan pelacakan DPD sesuai dengan norma IRAC, memungkinkan pemindahan otomatis bunga yang masih harus dibayar ke bunga yang ditangguhkan, dan perkolasi otomatis status NPA ke rekening yang terhubung dan menyediakan provisi yang kuat melalui penghapusan rekening dan penulisan kembali rekening.
Restrukturisasi pinjaman
LMS memungkinkan untuk memodifikasi persyaratan perjanjian pinjaman yang ada, yang berpotensi mencakup penyesuaian suku bunga, jumlah EMI, jangka waktu pembayaran, atau frekuensi pembayaran, agar sesuai dengan situasi keuangan peminjam atau peraturan credit union.
Perangkat peraturan dan pelaporan
Fitur-fitur yang menonjol termasuk buku besar dan akuntansi secara real-time. Perangkat ini juga membantu menangani restrukturisasi pinjaman, penghapusan, pembebasan biaya/denda, laporan peraturan, manajemen NPA, pengajuan gugatan, dan pelacakan.
Fitur Lainnya
Aspek-aspek yang mudah beradaptasi dan efisien dalam operasi pinjaman
Kemampuan penyaringan tingkat lanjut
Sistem ini dapat mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi potensi risiko dengan merampingkan operasi seperti kelayakan kredit. Sistem ini memastikan bahwa kompleksitas sistem tidak bergantung pada pengambilan keputusan yang terkait dengan eksposur keuangan.
Komunikasi pelanggan
Layanan dukungan ini mencakup, namun tidak terbatas pada, saluran pesan, dasbor, laporan, dan tugas. Dasbor memberi tahu entitas yang relevan tentang fungsi yang ditugaskan, memastikan kelancaran komunikasi dan pelaksanaan tugas.
Pelaporan dan analisis
Menghasilkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti ke dalam operasi peminjaman untuk mendorong pengalaman pengguna yang luar biasa. Pengguna dapat membuat laporan real-time, melacak indikator kinerja utama, dan memanfaatkan rekomendasi berbasis data untuk mengoptimalkan strategi dan operasi.
Batas dan jaminan
Menawarkan alat yang komprehensif untuk mengelola batas kredit dan agunan secara efektif. Sistem ini memastikan kepatuhan terhadap kebijakan pemberian kredit, menilai nilai agunan, dan memantau eksposur kredit untuk menjaga portofolio kredit yang sehat dan memitigasi risiko.
Mengotomatiskan penjaminan emisi
Sistem ini mengotomatiskan proses penjaminan, termasuk mengevaluasi kelayakan kredit pemohon dan menentukan persyaratan pinjaman. Sistem ini mengurangi intervensi manual, mempercepat persetujuan, dan memastikan konsistensi dalam pengambilan keputusan.
Dasbor khusus yang komprehensif
Sistem ini menawarkan dasbor khusus yang komprehensif yang mengkonsolidasikan semua data dan metrik yang relevan. Tab dasbor menyajikan tampilan yang disesuaikan untuk melacak kinerja, memantau KPI, dan mendapatkan wawasan waktu nyata ke dalam operasi bisnis.
LOMS yang siap untuk cloud
LOMS kami yang siap pakai di cloud di-host di Oracle Cloud Infrastructure, untuk secara signifikan mengurangi biaya CAPEX dan OPEX sekaligus mempercepat waktu ke pasar.
Agregasi multi-pihak
Lebih dari sekedar lembaga keuangan, LMS kami juga memberdayakan agregator pihak ketiga untuk mengelola pinjaman secara digital. Agregator ini memainkan peran penting sebagai perantara dalam menghubungkan peminjam dengan beragam pilihan pinjaman.
Layanan terkelola
Sistem kami memberikan solusi TI yang strategis, preventif, dan transparan dengan optimalisasi infrastruktur TI yang di-host secara berkelanjutan, dukungan 24/7, dan manajemen ahli oleh admin sistem dan keamanan bersertifikasi cloud.
Modul pinjaman bersama/BC dan pemeriksaan
Platform kami memberdayakan berbagai institusi untuk mendanai proyek-proyek berskala besar, dengan memberikan pinjaman bersama melalui modul pengawasan yang membantu mendiversifikasi risiko dan meningkatkan kapasitas pinjaman sambil berbagi keuntungan proyek.
Alur kerja multi-produk
Sebagai platform tunggal, sistem kami mengonfigurasi dan mengelola berbagai produk pinjaman (mis. kredit mobil, kredit rumah, kredit emas). Menyesuaikan alur kerja untuk setiap produk pinjaman agar sesuai dengan peraturan dan kebutuhan bisnis. Menyederhanakan pemrosesan dan persetujuan pinjaman di berbagai lini produk dalam satu sistem terpadu
API Pertama
Sistem kami memanfaatkan pendekatan API-first yang merampingkan siklus pengembangan dan mengurangi waktu ke pasar dengan arsitektur yang fleksibel dan efisien. Sistem ini mudah diintegrasikan dengan sistem yang sudah ada dan aplikasi pihak ketiga untuk meningkatkan skalabilitas.
Pertanyaan yang sering diajukan
Dapatkah LOMS MobiFin dengan mudah disesuaikan untuk mengakomodasi produk dan proses peminjaman yang unik?
Ya, LOMS MobiFin sangat mudah disesuaikan dan dapat disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan spesifik berbagai produk pinjaman seperti pinjaman pribadi, pinjaman rumah, pinjaman konsumen, dan pinjaman bisnis. Fleksibilitasnya memungkinkan pemberi pinjaman untuk mengonfigurasi struktur pinjaman yang berbeda, model penilaian risiko, dan strategi penetapan harga. Sistem ini benar-benar dapat beradaptasi dengan kondisi pasar dan kebutuhan peminjam yang terus berkembang.
Apakah LOMS MobiFin mendukung API terbuka untuk memungkinkan integrasi yang mudah dengan solusi fintech lainnya?
Ya, LOMS MobiFin menyediakan API terbuka, memungkinkan integrasi yang mudah dengan sistem internal dan eksternal seperti biro kredit, sistem perbankan inti, dan sumber data pihak ketiga, untuk meningkatkan akurasi data dan efisiensi proses.
Bagaimana LOS Anda membantu memastikan kepatuhan selama pemberian pinjaman?
LOS kami mengintegrasikan persyaratan peraturan ke dalam alur kerja, mengurangi kesalahan dan memastikan kepatuhan terhadap pedoman hukum selama proses berlangsung.
Apakah LOMS Anda menawarkan otomatisasi menyeluruh untuk proses peminjaman?
Ya, kami menawarkan otomatisasi alur kerja yang komprehensif, menyederhanakan seluruh proses pinjaman Anda mulai dari pencarian calon nasabah hingga pembayaran. Anda dapat merancang, menerapkan, menjalankan, melacak, dan mengelola proses bisnis Anda, memastikan efisiensi dan mengurangi kesalahan manual di seluruh siklus pinjaman.
Apakah MobiFin LOMS membantu mengelola pelaporan dan audit regulasi?
Ya, MobiFin LOMS menyediakan alat untuk merampingkan pelaporan regulasi dan menghasilkan laporan dan dokumentasi yang diperlukan untuk audit.
Apakah MobiFin LOMS memiliki fitur untuk mengelola portofolio pinjaman dan memantau eksposur risiko?
Ya, MobiFin LOMS menyediakan kemampuan manajemen portofolio yang kuat, termasuk alat untuk melacak kinerja pinjaman, menganalisis eksposur risiko, dan mengidentifikasi potensi pinjaman bermasalah. Pemberi pinjaman dapat menggunakan fitur-fitur ini untuk mengelola portofolio pinjaman mereka secara proaktif dan memitigasi risiko.
Dapatkah syarat dan ketentuan disesuaikan untuk setiap produk dan prospek?
Ya, syarat dan ketentuan, fungsi negosiasi dan persetujuan dapat disesuaikan berdasarkan per produk dan per prospek.
Apakah Anda memiliki dukungan model penilaian risiko kredit dan model penilaian dalam LOMS Anda?
Ya, LOMS kami terintegrasi dengan biro kredit dan menawarkan model penilaian kredit bawaan untuk membantu Anda mengevaluasi kelayakan kredit pemohon pinjaman. Sistem ini menyediakan laporan kredit yang komprehensif, penilaian risiko, dan alat bantu pendukung keputusan.
Bagaimana platform LOMS Anda memastikan keamanan data dan kepatuhan terhadap peraturan?
Platform LOMS kami dirancang dengan keamanan dan kepatuhan data sebagai prioritas utama. Kami mematuhi peraturan industri dan menawarkan modul bawaan yang menghasilkan laporan peraturan dan audit yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik Anda.
Apakah MobiFin menawarkan opsi penerapan berbasis cloud untuk solusi LOMS-nya?
Ya, MobiFin menawarkan opsi penerapan di tempat dan berbasis cloud untuk solusi LOMS-nya, memberikan fleksibilitas dan skalabilitas yang cepat.
