Studi Kasus
Perangkat Lunak Manajemen Pinjaman
Pengalaman peminjaman terbaik
cepat, aman, intuitif
Memberikan layanan pinjaman tanpa gesekan kepada pelanggan Anda
Pertanyaan pinjaman
Berfungsi sebagai aplikasi label putih yang dapat disesuaikan yang memungkinkan pengguna untuk mengajukan pertanyaan pinjaman. Memandu mereka dengan mulus melalui proses aplikasi, memberikan awal yang mulus untuk perjalanan pinjaman mereka. Meningkatkan kenyamanan sekaligus membantu bank mendapatkan lebih banyak aplikasi pinjaman yang memenuhi syarat secara efisien.
Proses orientasi digital yang didukung AI
Menyederhanakan proses penerimaan dengan alat bantu cerdas seperti OCR, pemeriksaan keaktifan dan deepfake, eKYC, penyaringan sanksi, dan kepatuhan AML untuk verifikasi dan manajemen risiko yang aman dan efisien. Menghadirkan proses penerimaan yang cepat dan sesuai dengan kepatuhan sekaligus meminimalkan risiko penipuan. Mengurangi biaya operasional dan mempercepat akuisisi pelanggan, sekaligus membangun kepercayaan dan kepuasan.
Memimpin manajemen
Menyederhanakan proses pencarian prospek untuk lembaga keuangan dan memungkinkan pelacakan dan komunikasi yang mudah. Menyederhanakan pemilihan prospek yang memenuhi syarat untuk diproses lebih lanjut. Meningkatkan efisiensi dengan memastikan kualifikasi prospek yang lebih cepat, keterlibatan yang lebih kuat, dan tingkat konversi yang lebih tinggi. Memaksimalkan peluang pendapatan untuk institusi dengan upaya minimal.
Penjaminan emisi yang cerdas
Mengotomatiskan penilaian kredit menggunakan AI untuk mengevaluasi kelayakan kredit pemohon dan menentukan persyaratan pinjaman. Mengurangi intervensi manual sekaligus memastikan keputusan berbasis data yang konsisten. Memungkinkan persetujuan pinjaman yang lebih cepat melalui evaluasi risiko yang didukung AI. Memperkuat kepercayaan nasabah dan meningkatkan kualitas portofolio dengan memberikan keputusan yang adil dan transparan.
Pemrosesan dokumen tingkat lanjut
Memanfaatkan NLP dan AI yang canggih untuk mengekstrak data terstruktur dan menyusun dokumen kredit dan sanksi secara otomatis. Mendukung obrolan AI interaktif untuk mereferensikan file dan menghasilkan dokumentasi yang lengkap. Menyederhanakan alur kerja untuk mengurangi waktu pemrosesan dan kesalahan manusia. Meningkatkan kepatuhan dan mempercepat pencairan bagi bank dan peminjam.
Pencairan rekening pinjaman
Meliputi KYC peminjam, pengaturan akun pinjaman, dokumentasi jaminan, pencairan bertahap atau penuh, konfigurasi jadwal pembayaran, dan pemrosesan biaya. Memastikan aktivasi pinjaman yang lebih cepat, jadwal pembayaran yang transparan, dan penanganan biaya yang akurat, sehingga peminjam dapat mengakses dana tanpa hambatan dengan percaya diri.
Layanan pinjaman
Mengelola penagihan pinjaman (digital, cek, standing instruction), pemeliharaan rekening, perhitungan bunga, pengajuan asuransi, dan restrukturisasi (pembiayaan kembali, penyesuaian tenor). Menyediakan opsi pembayaran yang fleksibel, penanganan bunga yang tepat, dan dukungan restrukturisasi yang proaktif. Membantu peminjam mengelola komitmen dengan lancar sekaligus meningkatkan kepuasan dan retensi.
Penutupan pinjaman
Mengawasi pemantauan tunggakan, peringatan peringatan dini, pemulihan, kepemilikan kembali, tindakan hukum, penghapusan, dan dokumentasi penutupan. Menyederhanakan proses penutupan dengan catatan yang jelas, penyelesaian masalah yang cepat, dan dukungan pemulihan. Memastikan peminjam mengalami penyelesaian tanpa kerumitan dan menumbuhkan kepercayaan jangka panjang.
Fitur Lainnya
Mengubah ekosistem pinjaman digital dengan otomatisasi, skalabilitas, dan kecerdasan yang terhubung
Agen virtual bertenaga AI
Memandu pemohon melalui pemeriksaan kelayakan, permintaan dokumen, dan persyaratan lainnya. Menawarkan pembaruan status yang nyaman dan real-time pada aplikasi.
Dukungan komunikasi dan alur kerja
Mendukung dasbor, pesan pelanggan, daftar tugas, dan laporan. Menawarkan peringatan admin sistem untuk komunikasi yang efisien dan manajemen proses.
Pelaporan dan analisis bisnis
Mengelola laporan real-time yang dinamis, melacak KPI, dan secara efektif memanfaatkan rekomendasi berbasis data untuk mengoptimalkan strategi bisnis dan operasi harian.
Perhitungan mesin otomatis
Mengotomatiskan kalkulasi mesin yang kompleks berdasarkan rasio yang telah ditentukan sebelumnya, memastikan akurasi dan konsistensi. Merampingkan dan mempercepat pemrosesan aplikasi.
Dasbor khusus yang komprehensif
Mengkonsolidasikan semua data dan metrik untuk menyajikan tampilan yang disesuaikan untuk pelacakan kinerja, pemantauan KPI, dan wawasan operasional waktu nyata.
Pinjaman digital yang siap pakai di cloud
Secara signifikan menurunkan pengeluaran CAPEX dan OPEX dengan memanfaatkan hosting Oracle Cloud Infrastructure sekaligus mempercepat time-to-market dan penskalaan.
Agregasi multi-pihak
Memberdayakan agregator pihak ketiga untuk mengelola pinjaman secara digital dan efisien. Menghubungkan peminjam dengan beragam pilihan pinjaman yang aman dan terjamin.
Layanan terkelola
Menghadirkan solusi strategis, preventif, dan transparan dengan optimalisasi infrastruktur yang di-host, dukungan 24/7, dan manajemen.
Modul pinjaman bersama
Memungkinkan beberapa institusi untuk mendanai bersama proyek-proyek besar melalui modul-modul pemeriksaan, diversifikasi risiko, peningkatan kapasitas, dan pembagian hasil.
Alur kerja multi-produk
Mengelola beragam produk pinjaman (mobil, rumah, emas, pendidikan, dll.) dengan menyesuaikan alur kerja dengan peraturan dan kebutuhan bisnis. Menyederhanakan pemrosesan dan persetujuan dalam sistem terpadu.
API-pertama
Menyederhanakan pengembangan dan secara signifikan mengurangi waktu ke pasar. Meningkatkan skalabilitas secara keseluruhan dengan integrasi tanpa batas dari sistem inti yang ada dan aplikasi pihak ketiga yang tepercaya.
Mesin dedupe data
Mengidentifikasi dan menghilangkan duplikasi pertanyaan dan profil akun pinjaman, serta langsung memberi tahu pemangku kepentingan untuk proses manajemen akun yang efisien, akurat, dan efisien.
Pertanyaan yang sering diajukan
Dapatkah LOMS MobiFin dengan mudah disesuaikan untuk mengakomodasi produk dan proses peminjaman yang unik?
Ya, LOMS MobiFin sangat mudah disesuaikan dan dapat disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan spesifik berbagai produk pinjaman seperti pinjaman pribadi, pinjaman rumah, pinjaman konsumen, dan pinjaman bisnis. Fleksibilitasnya memungkinkan pemberi pinjaman untuk mengonfigurasi struktur pinjaman yang berbeda, model penilaian risiko, dan strategi penetapan harga. Sistem ini benar-benar dapat beradaptasi dengan kondisi pasar dan kebutuhan peminjam yang terus berkembang.
Apakah LOMS MobiFin mendukung API terbuka untuk memungkinkan integrasi yang mudah dengan solusi fintech lainnya?
Ya, LOMS MobiFin menyediakan API terbuka, memungkinkan integrasi yang mudah dengan sistem internal dan eksternal seperti biro kredit, sistem perbankan inti, dan sumber data pihak ketiga, untuk meningkatkan akurasi data dan efisiensi proses.
Bagaimana LOS Anda membantu memastikan kepatuhan selama pemberian pinjaman?
LOS kami mengintegrasikan persyaratan peraturan ke dalam alur kerja, mengurangi kesalahan dan memastikan kepatuhan terhadap pedoman hukum selama proses berlangsung.
Apakah LOMS Anda menawarkan otomatisasi menyeluruh untuk proses peminjaman?
Ya, kami menawarkan otomatisasi alur kerja yang komprehensif, menyederhanakan seluruh proses pinjaman Anda mulai dari pencarian calon nasabah hingga pembayaran. Anda dapat merancang, menerapkan, menjalankan, melacak, dan mengelola proses bisnis Anda, memastikan efisiensi dan mengurangi kesalahan manual di seluruh siklus pinjaman.
Apakah MobiFin LOMS membantu mengelola pelaporan dan audit regulasi?
Ya, MobiFin LOMS menyediakan alat untuk merampingkan pelaporan regulasi dan menghasilkan laporan dan dokumentasi yang diperlukan untuk audit.
Apakah MobiFin LOMS memiliki fitur untuk mengelola portofolio pinjaman dan memantau eksposur risiko?
Ya, MobiFin LOMS menyediakan kemampuan manajemen portofolio yang kuat, termasuk alat untuk melacak kinerja pinjaman, menganalisis eksposur risiko, dan mengidentifikasi potensi pinjaman bermasalah. Pemberi pinjaman dapat menggunakan fitur-fitur ini untuk mengelola portofolio pinjaman mereka secara proaktif dan memitigasi risiko.
Dapatkah syarat dan ketentuan disesuaikan untuk setiap produk dan prospek?
Ya, syarat dan ketentuan, fungsi negosiasi dan persetujuan dapat disesuaikan berdasarkan per produk dan per prospek.
Apakah Anda memiliki dukungan model penilaian risiko kredit dan model penilaian dalam LOMS Anda?
Ya, LOMS kami terintegrasi dengan biro kredit dan menawarkan model penilaian kredit bawaan untuk membantu Anda mengevaluasi kelayakan kredit pemohon pinjaman. Sistem ini menyediakan laporan kredit yang komprehensif, penilaian risiko, dan alat bantu pendukung keputusan.
Bagaimana platform LOMS Anda memastikan keamanan data dan kepatuhan terhadap peraturan?
Platform LOMS kami dirancang dengan keamanan dan kepatuhan data sebagai prioritas utama. Kami mematuhi peraturan industri dan menawarkan modul bawaan yang menghasilkan laporan peraturan dan audit yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik Anda.
Apakah MobiFin menawarkan opsi penerapan berbasis cloud untuk solusi LOMS-nya?
Ya, MobiFin menawarkan opsi penerapan di tempat dan berbasis cloud untuk solusi LOMS-nya, memberikan fleksibilitas dan skalabilitas yang cepat.
