Studi Kasus
Solusi Perbankan Inti
Kuat di inti,
menakjubkan di Perbankan
Sambutlah layanan perbankan yang lancar dan efisiensi yang tak tertandingi.
Tingkatkan pengalaman pelanggan Anda dengan solusi perbankan inti kami
CASA dan deposito berjangka
Mengelola Rekening Giro dan Tabungan (CASA) nasabah dan deposito berjangka secara efisien, memastikan perolehan bunga, penarikan, dan pembaruan. Menawarkan suku bunga yang kompetitif untuk menarik dan mempertahankan nasabah.
Manajemen Pinjaman dan NPA
Platform ini menyediakan profil pelanggan terpusat yang diperkaya dengan detail penting, riwayat transaksi, dan informasi kontak terkini. Bank mendapatkan keuntungan dari pandangan menyeluruh terhadap pelanggan, yang mendorong layanan yang dipersonalisasi dan hubungan yang lebih kuat.
Manajemen kas
Mengoptimalkan arus kas bagi nasabah dan bank. Memungkinkan pemeriksaan saldo, transfer dana, dan fasilitas cerukan secara real-time, sehingga meningkatkan kontrol keuangan dan manajemen likuiditas.
AML dengan kepatuhan CFT
Memerangi kejahatan keuangan dan pencucian uang dengan mengintegrasikan langkah-langkah kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT) yang kuat. Memantau transaksi, menandai aktivitas yang mencurigakan, dan mengajukan laporan yang diperlukan.
Kliring dan penyelesaian terpusat
Bank dapat memanfaatkan MobiFin untuk membuat dan mengelola portofolio produk keuangan yang beragam, mulai dari pinjaman hingga kartu kredit dan penawaran investasi. Fleksibilitas ini memberdayakan bank untuk beradaptasi dengan kebutuhan nasabah dan tren pasar yang terus berkembang, sehingga mendorong daya saing dan pertumbuhan.
Pendaftaran pelanggan
Integrasikan nasabah baru dengan lancar ke dalam sistem perbankan dan perkenalkan produk dan layanan yang selaras dengan tujuan keuangan mereka. Fitur pendaftaran, tersedia untuk nasabah ritel dan korporat, dapat diakses melalui saluran layanan mandiri, bantuan agen, atau proses back-office.
Manajemen kartu
Menangani semua permintaan pelanggan terkait kartu dengan mudah melalui sistem terpusat, termasuk menerbitkan kartu baru, memblokir kartu yang sudah ada, menambah batas kredit, dan memperbarui kartu. Permintaan ini secara otomatis diteruskan ke Sistem Manajemen Kartu (CMS) khusus untuk diproses dan dipenuhi.
Teller dan manajemen saluran
Mengelola operasi teller dan penyaluran secara efisien untuk memastikan transaksi tunai yang aman dan tepat waktu. Menawarkan penyetoran dan penarikan tunai yang mudah melalui berbagai titik akses seperti platform perbankan web dan seluler, layanan Foot on Street (FOS) untuk pengambilan uang tunai, dan mesin penyetoran uang tunai untuk memperluas akses ke layanan perbankan.
Fitur
Penggajian SDM
Mengelola pemrosesan penggajian secara efisien, termasuk pencairan gaji, pemotongan pajak, dan kepatuhan. Menyediakan portal layanan mandiri bagi karyawan, memastikan keakuratan, ketepatan waktu, dan kepatuhan terhadap peraturan.
Manajemen aset tetap
Melacak dan mengelola aset perusahaan, termasuk perhitungan penyusutan, jadwal pemeliharaan, dan catatan pembuangan. Menyederhanakan manajemen siklus hidup aset untuk mengoptimalkan alokasi sumber daya dan pelaporan keuangan.
Neraca waktu nyata
Akses laporan keuangan terkini, termasuk neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas. Pastikan wawasan keuangan akurat dan real-time untuk pengambilan keputusan dan kepatuhan yang tepat.
Manajemen NPA
Menerapkan solusi manajemen Aset Bermasalah (NPA) yang komprehensif. Mengidentifikasi, mengklasifikasikan, dan menyusun strategi penyelesaian NPA, meminimalkan risiko kredit, dan memaksimalkan upaya pemulihan.
Manajemen keuangan perdagangan/perbendaharaan
Memfasilitasi perdagangan internasional dengan solusi pembiayaan perdagangan, termasuk letter of credit dan layanan ekspor/impor. Mengoptimalkan operasi perbendaharaan dengan manajemen dana real-time, lindung nilai risiko, dan strategi investasi.
Modul saham
Mengelola penerbitan, kepemilikan, dan administrasi saham anggota secara efektif, terutama dalam bank koperasi. Membagikan keuntungan kepada anggota sebagai dividen berdasarkan kepemilikan saham mereka.
Pembuat laporan khusus
Hasilkan laporan khusus yang disesuaikan dengan kebutuhan spesifik langsung di dalam platform. Menu laporan yang dinamis memastikan akses dan navigasi yang mudah, sehingga bank dapat memantau kinerja secara proaktif sekaligus menyesuaikan dengan persyaratan peraturan dan kepatuhan.
Fitur Lainnya
Merampingkan perbankan agar lebih
berpusat pada pelanggan
Mempertaruhkan
pengelolaan
Pantau transaksi, nilai risiko kredit, dukung ALM, dapatkan pelaporan terperinci, dan aktifkan uji stres untuk mitigasi risiko yang efektif.
Kepatuhan peraturan dan lokalisasi
Patuhi regulasi yang terus berkembang, KYC, kepatuhan pajak, dan keamanan data, kelola kepatuhan AML/CFT dan NPA dengan cepat, disesuaikan dengan kebutuhan setempat.
Multi mata uang
mendukung
Memfasilitasi transaksi dalam berbagai mata uang, menyederhanakan perbankan internasional bagi nasabah dan memungkinkan operasi bisnis global.
Forex, perbendaharaan, dan pembiayaan perdagangan
Mengelola perdagangan valas, operasi perbendaharaan, dan aktivitas pembiayaan perdagangan, mengoptimalkan manajemen likuiditas dan layanan keuangan.
Kliring dan penyelesaian terpusat
Merampingkan pemrosesan transaksi dengan memusatkan operasi kliring dan penyelesaian, mengurangi kesalahan, dan meningkatkan efisiensi.
Awan
kesiapan
Platform ini menawarkan fleksibilitas untuk dihosting di cloud atau di tempat. Bank memiliki opsi untuk menyesuaikan infrastruktur mereka dengan kebutuhan dan preferensi mereka.
Kompatibilitas inti paralel
Maksimalkan potensi infrastruktur Anda—on-premise, berbasis cloud, atau CSP pihak ketiga—dengan CBS kami. CBS memastikan distribusi tugas yang efisien, pemrosesan transaksi yang lebih cepat, dan peningkatan hasil. Skalakan bisnis Anda dengan mudah seiring bertambahnya beban kerja.
Tabel audit yang tidak dapat diubah pada blockchain
Pastikan catatan keuangan Anda tetap aman, tidak berubah, dan transparan. Catatan transaksi yang anti-rusak membangun kepercayaan dengan badan pengatur dan pemangku kepentingan, mendorong akuntabilitas dan kepatuhan.
Cakupan keamanan siber
Pastikan kepatuhan terhadap standar internasional sekaligus menjaga keamanan data sensitif Anda. Manfaatkan deteksi ancaman secara real-time, enkripsi menyeluruh, dan kepatuhan regulasi yang komprehensif untuk memperkuat bisnis Anda terhadap ancaman siber yang terus berkembang.
KYC berbasis Blockchain dengan kontrak pintar
Otomatiskan verifikasi identitas, sederhanakan alur kerja pendaftaran, dan minimalkan risiko penipuan. Pendekatan yang aman dan transparan ini menjadi dasar bagi operasi keuangan yang didorong oleh kepercayaan dengan memberikan wawasan yang dapat diaudit secara real-time ke dalam proses verifikasi pelanggan.
Pertanyaan yang sering diajukan
Dapatkah solusi perbankan inti (CBS) Anda disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan spesifik lembaga kami?
Ya, CBS kami sangat dapat disesuaikan untuk mengakomodasi kebutuhan spesifik Anda. Kami menawarkan berbagai solusi dan layanan dengan parameter yang dapat dikonfigurasi untuk terintegrasi dengan sistem dan proses Anda yang sudah ada.
Bagaimana CBS Anda memastikan proses migrasi data yang lancar dan aman?
CBS kami menawarkan proses migrasi data yang mengutamakan integritas dan keamanan data. Kami melakukan audit pascamigrasi menyeluruh dan pemeriksaan silang menggunakan checksum yang telah ditetapkan sebelumnya untuk memverifikasi keakuratan data.
Kemampuan integrasi layanan dan aplikasi pihak ketiga apa saja yang ditawarkan solusi Anda?
Kami menawarkan kemampuan integrasi dengan berbagai sistem pihak ketiga, seperti gateway pembayaran, sistem pembayaran elektronik, agregator pembayaran, sistem SWIFT, teknologi API terbuka, alat CRM, integrasi sistem kliring, dan perangkat lunak akuntansi.
Apa pendekatan Anda terhadap keamanan dan kepatuhan data?
Kami menerapkan langkah-langkah keamanan yang ketat, termasuk enkripsi, kontrol akses, dan audit keamanan rutin, untuk melindungi informasi sensitif. Solusi kami juga dirancang untuk memprioritaskan keamanan dan kepatuhan data melalui:
- Kepatuhan terhadap peraturan: Kepatuhan terhadap standar IFRS-9, kepatuhan CISA dan VAPT
- Keamanan yang ditingkatkan: prinsip 4 mata untuk pengawasan tambahan.
- Integritas data: Proses akhir hari dan awal hari otomatis dengan lebih dari 50 pemeriksaan.
- Otentikasi yang kuat: autentikasi 2 faktor (SMS OTP & Biometric FP).
- Akses aman: Rich Internet Application (RIA) untuk pengalaman pengguna yang aman.
Bagaimana Anda memastikan skalabilitas solusi perbankan inti Anda untuk mengakomodasi pertumbuhan di masa mendatang?
Solusi kami dibangun di atas arsitektur yang dapat diskalakan yang dapat menangani peningkatan volume transaksi dan basis pengguna. Infrastruktur dan teknologi kami yang serbaguna dengan cepat beradaptasi dengan kebutuhan bisnis Anda yang terus berkembang.
Bagaimana CBS Anda dapat membantu mengurangi risiko nilai tukar mata uang asing?
CBS kami memiliki sistem valuta asing terintegrasi yang membantu Anda mengurangi risiko dengan menawarkan:
- Nilai tukar mata uang asing secara real-time
- Alat lindung nilai valuta asing
- Akun multi mata uang
- Perkiraan valuta asing
Apa saja fungsi utama modul CBS HQ Anda?
Modul HQ kami menawarkan berbagai fungsi termasuk pemeliharaan buku besar, manajemen akses pengguna, manajemen NPA, kategorisasi risiko, manajemen massal, EOM/EOY terpusat, manajemen e-circular, manajemen dokumen, penangkapan tanda tangan, jejak audit, konfigurasi, dan kontrol.
Bagaimana Anda memberikan dukungan dan pemeliharaan yang berkelanjutan?
Kami menawarkan layanan dukungan yang komprehensif, termasuk bantuan teknis, pembaruan perangkat lunak, dan pembuat laporan internal untuk pertanyaan ad hoc. Selain itu, tim dukungan khusus kami tersedia 24/7 untuk mengatasi masalah apa pun dan memberikan penyelesaian tepat waktu.
Apa saja laporan keuangan utama yang dihasilkan oleh CBS Anda yang memberikan wawasan tentang kesehatan keuangan bank dan kepatuhan terhadap peraturan?
CBS kami menghasilkan beberapa laporan keuangan penting seperti kecukupan modal, laporan likuiditas, laporan pengembalian deposito, laporan posisi keuangan, dan laporan pendapatan komprehensif yang memberikan wawasan tentang kesehatan keuangan bank, kepatuhan terhadap peraturan, dan praktik manajemen risiko.
Model layanan cloud apa yang didukung CBS Anda untuk memberikan fleksibilitas dan skalabilitas bagi lembaga keuangan?
CBS kami menawarkan berbagai model layanan cloud untuk memenuhi berbagai kebutuhan. Layanan ini meliputi Software as a Service (SaaS), Platform as a Service (PaaS), dan Infrastructure as a Service (IaaS).
