Studi Kasus
Solusi Perbankan Keagenan
Perbankan yang dapat diakses
untuk masyarakat yang tidak memiliki rekening bank
Meningkatkan akses keuangan dan menghubungkan masyarakat melalui agen.
Merevolusi layanan perbankan Anda di luar kantor cabang dengan solusi perbankan keagenan kami
Orientasi digital (mandiri dan berbantuan)
Menyederhanakan proses penerimaan nasabah dengan alur kerja yang mendukung AI dan dapat dikonfigurasi Platform ini menyederhanakan proses penerimaan nasabah dengan alur kerja yang mendukung AI dan dapat dikonfigurasi. Agen memasukkan data nasabah, memvalidasi dokumen, memastikan kepatuhan, dan memulai pembukaan rekening secara real-time dengan tetap menjaga keamanan. Platform ini menangani pembaruan, saldo, dan kepatuhan. Antarmuka yang mudah diakses, pemeriksaan verifikasi, dan integrasi menyederhanakan proses, berkontribusi pada inklusi keuangan dan kepatuhan terhadap peraturan.
Transfer dana
Memudahkan perpindahan dana antar rekening. Agen dapat memulai transfer, melakukan transaksi secara real-time, memilih akun sumber dan tujuan, dan mengatur jumlah transfer dengan persetujuan pelanggan. Platform ini memastikan keamanan, terintegrasi dengan sistem backend, dan menawarkan catatan transaksi, meningkatkan akses dan kontrol keuangan.
Penyetoran dan penarikan tunai
MobiFin memberdayakan agen untuk menangani transaksi langsung atas nama pelanggan. Agen dapat menerima setoran tunai, memperbarui saldo rekening secara real time, dan memproses penarikan dengan aman. Selain itu, fitur ini selaras dengan tujuan tabungan nasabah. Dengan memungkinkan akses mudah ke rekening mereka, fitur ini mendorong budaya kehati-hatian keuangan dan memberdayakan individu untuk mencapai tujuan tabungan mereka.
Prediksi likuiditas yang didukung AI
Manajemen arus kas yang tidak terencana akan menyebabkan dana tidak mencukupi untuk memenuhi permintaan pelanggan di lokasi agen. Oleh karena itu, agen harus menyeimbangkan antara rekening/float dan uang tunai, dengan mempertimbangkan kebutuhan harian, mingguan, dan bulanan yang akan datang. Prediksi yang diaktifkan oleh AI dapat mengurangi kekurangan uang tunai dan mencegah terjadinya transaksi yang ditolak. Hal ini menghasilkan pendapatan yang lebih tinggi, meningkatkan kepuasan pelanggan, dan menciptakan loyalitas merek yang kuat.
Pinjaman dan asuransi
Platform ini memungkinkan para agen untuk memandu nasabah melalui pengajuan pinjaman, memastikan pengajuan dan pemberian pinjaman yang cepat. Selain itu, agen memfasilitasi proses pembayaran pinjaman yang lancar, menerima pembayaran dan memperbarui akun pinjaman dengan cepat. MobiFin juga terintegrasi dengan pihak ketiga untuk menawarkan layanan asuransi. Baik itu asuransi jiwa, kesehatan, properti, atau lainnya, kerangka kerjanya memungkinkan pembelian dan pembaruan skema asuransi tanpa hambatan.
Layanan keuangan tanpa batas untuk setiap komunitas
Laporan dan peringatan rekening
Berikan informasi kepada nasabah melalui SMS/email/whatsapp dan laporan yang menampilkan aktivitas rekening mereka.
Otentikasi biometrik
Tingkatkan keamanan menggunakan sidik jari atau pengenalan wajah di POS untuk verifikasi pelanggan.
Pelacakan kinerja agen
Alat untuk mengevaluasi efisiensi agen, menjamin layanan terbaik, dan penghargaan agen.
Layanan melalui perangkat POS
Memberdayakan agen dengan transaksi dan pembayaran berbasis kartu menggunakan terminal Point of Sale.
Kepatuhan terhadap peraturan
Dirancang untuk memenuhi peraturan dan standar keuangan negara tertentu.
Langkah-langkah keamanan
Memastikan transaksi yang aman dan integritas data melalui mekanisme otentikasi dan enkripsi.
Jaringan agen NxM
MobiFin memberdayakan manajemen jaringan dengan saluran akses yang fleksibel, templat operasional, aturan yang dapat disesuaikan, dan pelaporan alur kerja untuk memastikan pengawasan yang efisien.
Inti independen
Platform ini dapat berfungsi secara independen dari sistem perbankan inti yang digunakan. Platform ini dapat berintegrasi secara mulus dengan CBS terkemuka di pasar, memastikan penyesuaian minimum dan waktu yang lebih cepat ke pasar.
Dukungan multi-bahasa
Platform kami memiliki dukungan siap pakai untuk berbagai bahasa, memastikan jangkauan global dan meningkatkan inklusivitas di seluruh wilayah.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah pengelolaan agen float akan ditangani dalam sistem perbankan agen MobiFin (E-money) atau sistem perbankan inti?
Manajemen float agen dan penyelesaiannya secara real time akan ditangani terutama dalam sistem MobiFin Agency Banking (E-money), memastikan kontrol yang efisien dan aman atas dana agen.
Apakah platform Anda mendukung orientasi agen, manajemen hierarki agen, dan beragam layanan keuangan dan non-keuangan?
Ya, platform kami sepenuhnya mendukung orientasi agen, manajemen hierarki agen, dan beragam layanan keuangan dan non-keuangan seperti yang tercantum dalam jawaban FAQ berikutnya.
Apa saja layanan perbankan keagenan yang ditawarkan oleh MobiFin?
MobiFin menawarkan berbagai layanan perbankan, termasuk
- Setoran dan penarikan bank
- Isi ulang pulsa, pembayaran tagihan dan pinjaman
- Transfer dana elektronik
- Pertanyaan saldo rekening
- KYC dan pengumpulan dokumen lain atas nama penyedia layanan
- Agen membantu proses penerimaan pelanggan
Dapatkah MobiFin disesuaikan agar sesuai dengan citra dan preferensi merek kami yang spesifik?
Ya, sebagai platform berlabel putih, kami menawarkan fleksibilitas tingkat tinggi, memungkinkan Anda untuk menyesuaikan tampilan dan nuansa, elemen merek, dan antarmuka yang ramah pengguna untuk menyelaraskan dengan identitas merek Anda yang sudah ada.
Apa saja kemampuan Anda dalam hal biaya, pendapatan, dan kebijakan limit?
Platform kami menawarkan kemampuan yang fleksibel untuk mengelola biaya, pendapatan, dan kebijakan batas, yang mencakup kemampuan untuk mengonfigurasi pembayaran komisi mingguan/bulanan yang ditangguhkan atau real-time.
Bagaimana MobiFin memastikan keamanan dalam transaksi perbankan keagenan?
MobiFin menggunakan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi transaksi perbankan agen. Ini termasuk otentikasi pengguna yang kuat, kontrol akses berbasis peran, enkripsi data saat istirahat dan dalam perjalanan, dan kepatuhan terhadap standar keamanan industri
Dapatkah platform Anda berintegrasi dengan sistem dan infrastruktur kami yang sudah ada?
Ya, platform kami menawarkan kemampuan integrasi yang fleksibel yang memungkinkan integrasi tanpa batas dengan berbagai layanan pihak ketiga, termasuk ekosistem perbankan, penyedia layanan isi ulang, dan sistem pembayaran tagihan di dalam sistem dan infrastruktur Anda.
Dapatkah platform Anda secara efektif menangani peningkatan volume transaksi dan pertumbuhan bisnis?
Arsitektur layanan mikro MobiFin yang fleksibel, modular, dan dapat diskalakan memastikan ketersediaan, kinerja, dan skalabilitas yang tinggi untuk menangani kebutuhan bisnis Anda yang terus berkembang.
Bagaimana MobiFin membantu saya melacak kinerja dan transaksi agen?
MobiFin menawarkan serangkaian alat pelaporan dan analisis yang komprehensif, yang mudah diakses melalui aplikasi seluler. Ini memberikan wawasan yang berharga tentang aktivitas dan kinerja agen Anda.
Persyaratan peraturan apa yang dipatuhi oleh platform perbankan keagenan Anda?
Platform perbankan keagenan kami memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan internasional seperti ISO 27001 dan NIST. Selain itu, kami juga mampu memenuhi persyaratan peraturan regional dan lokal. Sebagai contoh, CRDB Bank Plc, sebuah bank di Afrika dan penyedia layanan keuangan terkemuka di Tanzania, menggunakan platform perbankan keagenan kami, yang memenuhi semua persyaratan peraturan setempat.
