Studi Kasus
Solusi Perbankan Keagenan
Perbankan yang dapat diakses
untuk masyarakat yang tidak memiliki rekening bank
Meningkatkan akses keuangan dan menghubungkan masyarakat melalui agen.
Fitur
Merevolusi layanan perbankan Anda di luar kantor cabang dengan solusi perbankan keagenan kami
Katalog lengkap layanan yang dibantu oleh agen
Memfasilitasi agen dan operator outlet untuk menawarkan layanan utama kepada pelanggan seperti setoran tunai, penarikan tunai, manajemen kartu, pinjaman, dan pengiriman uang. Selain itu, memperluas beragam layanan nilai tambah seperti isi ulang pulsa, pembayaran tagihan, asuransi, dan lainnya. Memperluas akses nasabah terhadap layanan penting dan bernilai tambah, memperdalam inklusi keuangan dan meningkatkan loyalitas. Juga menciptakan aliran pendapatan tambahan untuk agen dan bank.
Kit orientasi digital yang didukung AI
Memanfaatkan OCR, liveness, deteksi Deepfake, eKYC, penyaringan sanksi, dan pemeriksaan AML untuk mendorong proses penerimaan yang dibantu oleh bank atau layanan mandiri bagi agen dan operator outlet. Memungkinkan layanan orientasi dengan bantuan agen untuk nasabah. Meningkatkan kepercayaan nasabah melalui proses penerimaan yang aman dan sesuai dengan peraturan, meminimalkan risiko penipuan, dan mempercepat pembukaan rekening. Memperluas akses keuangan bagi masyarakat yang tidak memiliki rekening bank dan yang belum memiliki rekening bank.
Manajemen jaringan agen NxM
Membangun dan menskalakan jaringan agen berkinerja tinggi dengan kontrol yang dapat dikonfigurasi untuk hierarki, batasan, akses, komisi, alur kerja pembuat-pemeriksa, dan pelaporan. Memperluas jaringan agen, meningkatkan pengawasan, meningkatkan produktivitas, dan memastikan kepatuhan. Memaksimalkan efisiensi melalui kinerja yang dioptimalkan dan operasi yang transparan.
Prediksi likuiditas yang didukung AI
Menyeimbangkan akun/float dan uang tunai untuk kebutuhan harian, mingguan, dan bulanan yang akan datang. Mencegah penurunan transaksi dengan prediksi likuiditas yang didukung AI. Menjamin keandalan layanan dengan mencegah kekurangan uang tunai dan meningkatkan kepuasan pelanggan. Mengurangi waktu henti dan memperkuat kepercayaan agen dengan menyediakan dana yang tepat waktu dan mencukupi.
Manajemen target dan kinerja
Menetapkan target untuk entitas agen induk/anak dan operator outlet berdasarkan onboarding pengguna atau jumlah transaksi, dengan dasbor kinerja langsung untuk pelacakan kemajuan. Mendorong kontrol insentif yang terstruktur dan imbalan berjenjang dengan komisi tetap atau persentase. Memotivasi agen dengan target yang jelas dan meningkatkan produktivitas melalui pemantauan kinerja yang transparan. Meningkatkan keterlibatan melalui insentif terstruktur dan penghargaan berjenjang.
Alat bantu likuiditas tingkat lanjut
Menawarkan pemantauan float secara real-time, cerukan terstruktur, transfer antar agen, dan akses float gabungan. Memastikan layanan tanpa gangguan dengan manajemen kas yang selalu tersedia. Menjamin transaksi tanpa gangguan, memperkuat keyakinan agen, dan meningkatkan kepercayaan nasabah. Mengoptimalkan modal kerja melalui kemampuan manajemen likuiditas yang lebih cerdas dan fleksibel.
Fitur Lainnya
Layanan keuangan tanpa batas untuk setiap
komunitas
Otentikasi biometrik
Menghadirkan verifikasi pelanggan yang lebih cepat dan lancar di POS dengan sidik jari dan pengenalan wajah, sehingga meningkatkan kepercayaan dan pengalaman.
Layanan POS
Memberdayakan agen dengan transaksi dan pembayaran berbasis kartu menggunakan terminal Point of Sale yang dibuat khusus untuk kemampuan serbaguna.
Keamanan dan kepatuhan
Menawarkan akses berbasis peran, enkripsi, MFA, biometrik, pertahanan penipuan berbasis AI, dan kontrol perangkat yang ditandai secara geografis untuk keamanan dan kepatuhan.
Kemampuan inti-agnostik
Bekerja secara independen namun terintegrasi dengan sistem inti yang ada, dengan penyesuaian minimal untuk waktu yang lebih cepat ke pasar.
Multi-mata uang/multibahasa
Melayani beragam basis pelanggan di berbagai wilayah dan bahasa asli dengan fleksibilitas, inklusivitas, dan jangkauan global.
Keuntungan multi-penyewaan
Mendukung banyak bank pada satu platform dengan data yang terpisah, aman, dan sesuai untuk efisiensi, privasi, dan skalabilitas.
Pertanyaan yang sering diajukan
Apakah pengelolaan agen float akan ditangani dalam sistem perbankan agen MobiFin (E-money) atau sistem perbankan inti?
Manajemen float agen dan penyelesaiannya secara real time akan ditangani terutama dalam sistem MobiFin Agency Banking (E-money), memastikan kontrol yang efisien dan aman atas dana agen.
Apakah platform Anda mendukung orientasi agen, manajemen hierarki agen, dan beragam layanan keuangan dan non-keuangan?
Ya, platform kami sepenuhnya mendukung orientasi agen, manajemen hierarki agen, dan beragam layanan keuangan dan non-keuangan seperti yang tercantum dalam jawaban FAQ berikutnya.
Apa saja layanan perbankan keagenan yang ditawarkan oleh MobiFin?
MobiFin menawarkan berbagai layanan perbankan, termasuk
- Setoran dan penarikan bank
- Isi ulang pulsa, pembayaran tagihan dan pinjaman
- Transfer dana elektronik
- Pertanyaan saldo rekening
- KYC dan pengumpulan dokumen lain atas nama penyedia layanan
- Agen membantu proses penerimaan pelanggan
Dapatkah MobiFin disesuaikan agar sesuai dengan citra dan preferensi merek kami yang spesifik?
Ya, sebagai platform berlabel putih, kami menawarkan fleksibilitas tingkat tinggi, memungkinkan Anda untuk menyesuaikan tampilan dan nuansa, elemen merek, dan antarmuka yang ramah pengguna untuk menyelaraskan dengan identitas merek Anda yang sudah ada.
Apa saja kemampuan Anda dalam hal biaya, pendapatan, dan kebijakan limit?
Platform kami menawarkan kemampuan yang fleksibel untuk mengelola biaya, pendapatan, dan kebijakan batas, yang mencakup kemampuan untuk mengonfigurasi pembayaran komisi mingguan/bulanan yang ditangguhkan atau real-time.
Bagaimana MobiFin memastikan keamanan dalam transaksi perbankan keagenan?
MobiFin menggunakan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi transaksi perbankan agen. Ini termasuk otentikasi pengguna yang kuat, kontrol akses berbasis peran, enkripsi data saat istirahat dan dalam perjalanan, dan kepatuhan terhadap standar keamanan industri
Dapatkah platform Anda berintegrasi dengan sistem dan infrastruktur kami yang sudah ada?
Ya, platform kami menawarkan kemampuan integrasi yang fleksibel yang memungkinkan integrasi tanpa batas dengan berbagai layanan pihak ketiga, termasuk ekosistem perbankan, penyedia layanan isi ulang, dan sistem pembayaran tagihan di dalam sistem dan infrastruktur Anda.
Dapatkah platform Anda secara efektif menangani peningkatan volume transaksi dan pertumbuhan bisnis?
Arsitektur layanan mikro MobiFin yang fleksibel, modular, dan dapat diskalakan memastikan ketersediaan, kinerja, dan skalabilitas yang tinggi untuk menangani kebutuhan bisnis Anda yang terus berkembang.
Bagaimana MobiFin membantu saya melacak kinerja dan transaksi agen?
MobiFin menawarkan serangkaian alat pelaporan dan analisis yang komprehensif, yang mudah diakses melalui aplikasi seluler. Ini memberikan wawasan yang berharga tentang aktivitas dan kinerja agen Anda.
Persyaratan peraturan apa yang dipatuhi oleh platform perbankan keagenan Anda?
Platform perbankan keagenan kami memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan internasional seperti ISO 27001 dan NIST. Selain itu, kami juga mampu memenuhi persyaratan peraturan regional dan lokal. Sebagai contoh, CRDB Bank Plc, sebuah bank di Afrika dan penyedia layanan keuangan terkemuka di Tanzania, menggunakan platform perbankan keagenan kami, yang memenuhi semua persyaratan peraturan setempat.
