Casos prácticos
Software de gestión de préstamos
La experiencia suprema de préstamos
rápida, segura e intuitiva
Ofrezca a sus clientes una experiencia de préstamo sin fricciones
Solicitud de préstamo
Sirve como aplicación de marca blanca personalizable que permite a los usuarios enviar solicitudes de préstamo. Les guía sin problemas a través del proceso de solicitud, proporcionando un comienzo sin fricciones en su viaje de préstamo. Mejora la comodidad al tiempo que ayuda a los bancos a captar un mayor número de solicitudes de préstamo cualificadas de forma eficiente.
Incorporación digital basada en IA
Agiliza la incorporación con herramientas inteligentes como OCR, comprobaciones de autenticidad y falsificación, eKYC, detección de sanciones y cumplimiento de AML para una verificación y gestión del riesgo seguras y eficientes. Ofrece una incorporación instantánea y conforme a las normas, al tiempo que minimiza los riesgos de fraude. Reduce los costes operativos y acelera la captación de clientes, al tiempo que genera confianza y satisfacción.
Gestión de clientes potenciales
Simplifica el proceso de consulta de clientes potenciales para las entidades financieras y facilita el seguimiento y la comunicación. Agiliza la selección de clientes potenciales aptos para su posterior procesamiento. Mejora la eficiencia al garantizar una cualificación más rápida de los clientes potenciales, un mayor compromiso y tasas de conversión más elevadas. Maximiza las oportunidades de ingresos de las entidades con un esfuerzo mínimo.
Suscripción inteligente
Automatiza las evaluaciones crediticias mediante IA para evaluar la solvencia del solicitante y determinar las condiciones del préstamo. Reduce la intervención manual al tiempo que garantiza la coherencia de las decisiones basadas en datos. Permite una aprobación más rápida de los préstamos mediante la evaluación de riesgos basada en IA. Refuerza la confianza del cliente y mejora la calidad de la cartera mediante decisiones justas y transparentes.
Tratamiento avanzado de documentos
Aprovecha la PNL y la IA avanzadas para extraer datos estructurados y redactar automáticamente documentos de crédito y sanción. Admite chats interactivos de IA para referenciar archivos y producir documentación completa. Agiliza los flujos de trabajo para reducir el tiempo de procesamiento y los errores humanos. Mejora el cumplimiento y acelera los desembolsos tanto para los bancos como para los prestatarios.
Desembolso de la cuenta de préstamo
Cubre el KYC del prestatario, la configuración de la cuenta de préstamo, la documentación de la garantía, el desembolso por fases o completo, la configuración del plan de amortización y el procesamiento de las comisiones. Garantiza una activación más rápida del préstamo, calendarios de reembolso transparentes y una gestión precisa de las comisiones, ofreciendo a los prestatarios un acceso fluido a los fondos con confianza.
Gestión de préstamos
Gestiona el cobro de préstamos (digital, cheque, instrucciones permanentes), el mantenimiento de cuentas, el cálculo de intereses, la presentación de seguros y la reestructuración (refinanciación, ajuste de la tenencia). Proporciona opciones de reembolso flexibles, gestión precisa de los intereses y apoyo proactivo a la reestructuración. Ayuda a los prestatarios a gestionar sus compromisos sin problemas, al tiempo que mejora la satisfacción y la retención.
Cierre del préstamo
Supervisa el seguimiento de los atrasos, las alertas tempranas, la recuperación, el embargo, las acciones legales, las cancelaciones y la documentación de cierre. Simplifica el cierre con registros claros, resolución rápida de problemas y apoyo a la recuperación. Garantiza a los prestatarios un cierre sin complicaciones y fomenta la confianza a largo plazo.
Más funciones
Transforme los ecosistemas de préstamos digitales con automatización, escalabilidad e inteligencia conectada.
Agentes virtuales con IA
Guía a los solicitantes a través de las comprobaciones de admisibilidad, la solicitud de documentos y otros requisitos. Ofrece actualizaciones cómodas y en tiempo real del estado de las solicitudes.
Comunicación y apoyo al flujo de trabajo
Admite cuadros de mando, mensajes a clientes, listas de tareas e informes. Ofrece alertas al administrador del sistema para una comunicación y una gestión de procesos eficientes.
Informes y análisis empresariales
Mantiene informes dinámicos en tiempo real, realiza un seguimiento de los indicadores clave de rendimiento y aprovecha eficazmente las recomendaciones basadas en datos para optimizar las estrategias empresariales y las operaciones diarias.
Cálculos automáticos de motores
Automatiza los cálculos complejos de motores basándose en relaciones predefinidas, lo que garantiza la precisión y la coherencia. Agiliza y acelera el procesamiento de las solicitudes.
Completo panel de control personalizado
Consolida todos los datos y métricas para presentar vistas personalizadas de seguimiento del rendimiento, supervisión de los KPI y perspectivas operativas en tiempo real.
Préstamos digitales en la nube
Reduce significativamente los gastos de CAPEX y OPEX aprovechando el alojamiento de Oracle Cloud Infrastructure, al tiempo que acelera el tiempo de comercialización y el escalado.
Agregación multipartita
Permite a los agregadores externos gestionar los préstamos de forma digital y eficiente. Conecta a los prestatarios con una amplia gama de opciones de préstamo seguras.
Servicios gestionados
Ofrece soluciones estratégicas, preventivas y transparentes con optimización de la infraestructura alojada, asistencia 24/7 y gestión.
Módulo de préstamo conjunto
Permite a múltiples instituciones cofinanciar grandes proyectos mediante módulos de escrutinio, diversificando el riesgo, aumentando la capacidad y compartiendo los beneficios.
Flujos de trabajo multiproducto
Gestiona diversos productos de préstamo (automóvil, vivienda, oro, educación, etc.) adaptando los flujos de trabajo a la normativa y las necesidades empresariales. Agiliza el procesamiento y la aprobación en un sistema unificado.
API-first
Agiliza el desarrollo y reduce significativamente el tiempo de comercialización. Mejora la escalabilidad general con una integración perfecta de los principales sistemas existentes y aplicaciones de terceros de confianza.
Motor de deduplicación de datos
Identifica y elimina las consultas duplicadas y los perfiles de cuentas de préstamos, notifica instantáneamente a las partes interesadas para lograr procesos de gestión de cuentas eficientes, precisos y racionalizados.
Preguntas más frecuentes
¿Se puede personalizar fácilmente la LOMS de MobiFin para adaptarla a productos y procesos de préstamo únicos?
Sí, la LOMS de MobiFin es altamente personalizable y puede adaptarse para satisfacer las necesidades específicas de diversos productos de préstamo, como préstamos personales, préstamos hipotecarios, préstamos al consumo y préstamos a empresas. Su flexibilidad permite a los prestamistas configurar diferentes estructuras de préstamos, modelos de evaluación de riesgos y estrategias de fijación de precios. Es totalmente adaptable a la evolución de las condiciones del mercado y a las necesidades de los prestatarios.
¿Es compatible la LOMS de MobiFin con API abiertas para facilitar la integración con otras soluciones de tecnología financiera?
Sí, la LOMS de MobiFin proporciona API abiertas, lo que permite una fácil integración con sistemas internos y externos, como agencias de crédito, sistemas bancarios centrales y fuentes de datos de terceros, para mejorar la precisión de los datos y la eficiencia de los procesos.
¿Cómo ayuda su LOS a garantizar el cumplimiento durante la originación del préstamo?
Nuestro LOS integra los requisitos normativos en los flujos de trabajo, reduciendo los errores y garantizando el cumplimiento de las directrices legales en todo el proceso.
¿Ofrece su LOMS una automatización integral de los procesos de préstamo?
Sí, ofrecemos una automatización completa del flujo de trabajo, agilizando todo el proceso de concesión de préstamos, desde la prospección hasta la gestión. Puede diseñar, implementar, ejecutar, realizar el seguimiento y administrar sus procesos empresariales, garantizando la eficiencia y reduciendo los errores manuales durante todo el ciclo de vida del préstamo.
¿Ayuda MobiFin LOMS a gestionar los informes reglamentarios y las auditorías?
Sí, MobiFin LOMS proporciona herramientas para agilizar la presentación de informes reglamentarios y generar los informes y la documentación necesarios para las auditorías.
¿Dispone MobiFin LOMS de herramientas para gestionar las carteras de préstamos y supervisar la exposición al riesgo?
Sí, MobiFin LOMS ofrece sólidas capacidades de gestión de carteras, incluidas herramientas para el seguimiento del rendimiento de los préstamos, el análisis de la exposición al riesgo y la identificación de posibles préstamos problemáticos. Los prestamistas pueden utilizar estas funciones para gestionar proactivamente sus carteras de préstamos y mitigar los riesgos.
¿Se pueden personalizar los términos y condiciones para cada producto y cliente potencial?
Sí, los términos y condiciones, la negociación y la funcionalidad de aprobación se pueden personalizar por producto y por cliente potencial.
¿Dispone de modelos de evaluación y calificación del riesgo de crédito en su LOMS?
Sí, nuestra LOMS se integra con las agencias de crédito y ofrece modelos de calificación crediticia incorporados para ayudarle a evaluar la solvencia de los solicitantes de préstamos. Proporciona informes crediticios completos, evaluaciones de riesgo y herramientas de apoyo a la toma de decisiones.
¿Cómo garantiza su plataforma LOMS la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa?
Nuestra plataforma LOMS se ha diseñado teniendo como máximas prioridades la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa. Cumplimos la normativa del sector y ofrecemos módulos integrados que generan informes normativos y de auditoría adaptados a sus requisitos específicos.
¿Ofrece MobiFin opciones de despliegue basadas en la nube para su solución LOMS?
Sí, MobiFin ofrece opciones de implantación tanto en las instalaciones como en la nube para su solución LOMS, lo que proporciona flexibilidad y una rápida escalabilidad.
