Casos prácticos
Software de gestión de préstamos
La experiencia suprema de préstamos
rápida, segura e intuitiva
Ofrezca a sus clientes servicios de préstamo sin fricciones
Gestión de consultas y clientes potenciales
LOS simplifica el proceso de consulta de clientes potenciales y facilita el seguimiento y la comunicación. También agiliza la selección de clientes potenciales aptos para su posterior procesamiento.
Tratamiento digital de aplicaciones
El sistema permite a los usuarios solicitar préstamos digitalmente, ya sean préstamos personales, hipotecas o financiación empresarial. Para los prestamistas, reduce la carga administrativa y el papeleo manual, minimiza los errores y acelera las decisiones de préstamo.
Capacidad de integración
El sistema de originación de préstamos se integra con sistemas y fuentes de datos externos, como agencias de crédito y sistemas bancarios centrales. También funciona con herramientas de terceros para mejorar la accesibilidad a los datos y la eficiencia de los procesos.
Motor basado en decisiones
Despliega tecnologías avanzadas para evaluar la elegibilidad del préstamo, los perfiles de riesgo, la categoría, el importe, el tipo de interés y la gestión de tareas. La LOS también puede aprovechar los perfiles de los prestatarios y establecer condiciones de préstamo que permitan tomar decisiones informadas.
Gestión de documentos
El LOS organiza y almacena digitalmente las solicitudes de préstamo, las verificaciones, los documentos de identidad y los documentos justificativos conforme a los requisitos normativos. El sistema genera automáticamente contratos y acuerdos y facilita la recuperación y revisión de documentos sin fricciones.
Desembolso del préstamo
LMS garantiza un desembolso eficaz y transparente de los préstamos a los prestatarios, con un seguimiento del estado de los préstamos en tiempo real.
Gestión y administración de préstamos
Realiza un seguimiento de la cartera, el rendimiento de los préstamos y los reembolsos, e identifica posibles problemas de morosidad.
Gestión de colecciones
El sistema automatiza la gestión de cobros, incluido el establecimiento de recordatorios de pagos atrasados y la gestión de cuentas morosas.
Gestión de riesgos
El sistema proporciona un cuadro de mandos personalizado para cada solicitante, incluida la asignación de garantías. Realiza un seguimiento de los posibles morosos y de las frecuencias irregulares de reembolso de los préstamos.
Gestión de APN
Nuestro LMS agiliza la gestión de la cartera de préstamos con el seguimiento DPD según las normas IRAC, permite el movimiento automático de los intereses devengados a los intereses suspendidos, y la filtración automática del estado NPA a las cuentas vinculadas y proporciona una provisión robusta a través de la cancelación de cuentas y la cancelación de cuentas.
Reestructuración de préstamos
El LMS permite modificar las condiciones de los acuerdos de préstamo existentes, lo que puede incluir ajustes de los tipos de interés, los importes del EMI, el plazo de amortización o las frecuencias de amortización, para adaptarlos a la situación financiera del prestatario o a la normativa de la cooperativa de crédito.
Herramientas normativas y de información
Entre sus características más destacadas se incluyen el libro mayor y la contabilidad en tiempo real. Las herramientas también ayudan a gestionar la reestructuración de préstamos, las amortizaciones, la renuncia a cargos/penalizaciones, los informes normativos, la gestión de activos improductivos, la presentación de demandas y el seguimiento.
Más funciones
Aspectos adaptables y eficaces de las operaciones de préstamo
Funciones avanzadas de detección
El sistema puede identificar, evaluar y mitigar los riesgos potenciales racionalizando operaciones como la solvencia crediticia. Garantiza que la complejidad del sistema sea independiente de la toma de decisiones relacionadas con la exposición financiera.
Comunicación con los clientes
Los servicios de apoyo incluyen, entre otros, canales de mensajes, cuadros de mando, informes y tareas. El cuadro de mandos notifica a las entidades pertinentes sus funciones asignadas, garantizando una comunicación y una ejecución de tareas fluidas.
Informes y análisis
Genera información práctica sobre las operaciones de préstamo para mejorar la experiencia del usuario. Los usuarios pueden generar informes en tiempo real, realizar un seguimiento de los indicadores clave de rendimiento y aprovechar las recomendaciones basadas en datos para optimizar las estrategias y las operaciones.
Límites y garantías
Ofrece herramientas completas para gestionar eficazmente los límites de crédito y las garantías. El sistema garantiza el cumplimiento de las políticas de préstamo, evalúa los valores de las garantías y supervisa la exposición crediticia para mantener una cartera de préstamos saneada y mitigar los riesgos.
Automatización de la suscripción
El sistema automatiza el proceso de suscripción, incluida la evaluación de la solvencia del solicitante y la determinación de las condiciones del préstamo. Reduce la intervención manual, acelera las aprobaciones y garantiza la coherencia en la toma de decisiones.
Completo panel de control personalizado
El sistema ofrece un completo cuadro de mandos personalizado que consolida todos los datos y métricas relevantes. La pestaña del cuadro de mandos presenta vistas personalizadas para realizar un seguimiento del rendimiento, supervisar los KPI y obtener información en tiempo real sobre las operaciones empresariales.
LOMS en la nube
Nuestro LOMS preparado para la nube se aloja en Oracle Cloud Infrastructure, para reducir significativamente los costes de CAPEX y OPEX a la vez que se acelera el tiempo de comercialización.
Agregación multipartita
Más allá de las entidades financieras, nuestro LMS también permite a los agregadores externos gestionar los préstamos digitalmente. Estos agregadores desempeñan un papel fundamental como intermediarios que ponen en contacto a los prestatarios con una amplia gama de opciones de préstamo.
Servicios gestionados
Nuestro sistema ofrece soluciones de TI estratégicas, preventivas y transparentes con optimización continua de la infraestructura de TI alojada, asistencia 24 horas al día, 7 días a la semana, y gestión experta por parte de administradores de sistemas y seguridad certificados en la nube.
Co-préstamo/BC y módulo de escrutinio
Nuestra plataforma permite a múltiples instituciones financiar proyectos a gran escala, mediante la concesión conjunta de préstamos a través de un módulo de escrutinio que ayuda a diversificar el riesgo y aumentar la capacidad de préstamo, al tiempo que se comparten los beneficios del proyecto.
Flujos de trabajo multiproducto
Como plataforma única, nuestro sistema configura y gestiona diversos productos de préstamo (por ejemplo, préstamos para automóviles, préstamos para vivienda, préstamos para oro). Adapta los flujos de trabajo de cada producto de préstamo para cumplir las normativas específicas y las necesidades empresariales. Agiliza la tramitación y aprobación de préstamos en diferentes líneas de productos dentro de un sistema unificado.
API Primero
Nuestro sistema aprovecha un enfoque "API-first" que agiliza los ciclos de desarrollo y reduce el tiempo de comercialización con una arquitectura flexible y eficiente. Se integra fácilmente con sistemas existentes y aplicaciones de terceros para mejorar la escalabilidad.
Preguntas más frecuentes
¿Se puede personalizar fácilmente la LOMS de MobiFin para adaptarla a productos y procesos de préstamo únicos?
Sí, la LOMS de MobiFin es altamente personalizable y puede adaptarse para satisfacer las necesidades específicas de diversos productos de préstamo, como préstamos personales, préstamos hipotecarios, préstamos al consumo y préstamos a empresas. Su flexibilidad permite a los prestamistas configurar diferentes estructuras de préstamos, modelos de evaluación de riesgos y estrategias de fijación de precios. Es totalmente adaptable a la evolución de las condiciones del mercado y a las necesidades de los prestatarios.
¿Es compatible la LOMS de MobiFin con API abiertas para facilitar la integración con otras soluciones de tecnología financiera?
Sí, la LOMS de MobiFin proporciona API abiertas, lo que permite una fácil integración con sistemas internos y externos, como agencias de crédito, sistemas bancarios centrales y fuentes de datos de terceros, para mejorar la precisión de los datos y la eficiencia de los procesos.
¿Cómo ayuda su LOS a garantizar el cumplimiento durante la originación del préstamo?
Nuestro LOS integra los requisitos normativos en los flujos de trabajo, reduciendo los errores y garantizando el cumplimiento de las directrices legales en todo el proceso.
¿Ofrece su LOMS una automatización integral de los procesos de préstamo?
Sí, ofrecemos una automatización completa del flujo de trabajo, agilizando todo el proceso de concesión de préstamos, desde la prospección hasta la gestión. Puede diseñar, implementar, ejecutar, realizar el seguimiento y administrar sus procesos empresariales, garantizando la eficiencia y reduciendo los errores manuales durante todo el ciclo de vida del préstamo.
¿Ayuda MobiFin LOMS a gestionar los informes reglamentarios y las auditorías?
Sí, MobiFin LOMS proporciona herramientas para agilizar la presentación de informes reglamentarios y generar los informes y la documentación necesarios para las auditorías.
¿Dispone MobiFin LOMS de herramientas para gestionar las carteras de préstamos y supervisar la exposición al riesgo?
Sí, MobiFin LOMS ofrece sólidas capacidades de gestión de carteras, incluidas herramientas para el seguimiento del rendimiento de los préstamos, el análisis de la exposición al riesgo y la identificación de posibles préstamos problemáticos. Los prestamistas pueden utilizar estas funciones para gestionar proactivamente sus carteras de préstamos y mitigar los riesgos.
¿Se pueden personalizar los términos y condiciones para cada producto y cliente potencial?
Sí, los términos y condiciones, la negociación y la funcionalidad de aprobación se pueden personalizar por producto y por cliente potencial.
¿Dispone de modelos de evaluación y calificación del riesgo de crédito en su LOMS?
Sí, nuestra LOMS se integra con las agencias de crédito y ofrece modelos de calificación crediticia incorporados para ayudarle a evaluar la solvencia de los solicitantes de préstamos. Proporciona informes crediticios completos, evaluaciones de riesgo y herramientas de apoyo a la toma de decisiones.
¿Cómo garantiza su plataforma LOMS la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa?
Nuestra plataforma LOMS se ha diseñado teniendo como máximas prioridades la seguridad de los datos y el cumplimiento de la normativa. Cumplimos la normativa del sector y ofrecemos módulos integrados que generan informes normativos y de auditoría adaptados a sus requisitos específicos.
¿Ofrece MobiFin opciones de despliegue basadas en la nube para su solución LOMS?
Sí, MobiFin ofrece opciones de implantación tanto en las instalaciones como en la nube para su solución LOMS, lo que proporciona flexibilidad y una rápida escalabilidad.
